根据市委统一部署，2019年11月22日至12月31日，市委第三巡察组对济宁银行党委进行了巡察。2020年3月13日，市委巡察组向济宁银行党委反馈了巡察意见。按照党务公开原则和巡察工作有关要求，现将巡察整改情况予以公布。

一、整改工作基本情况

市委第三巡察组对我行开展巡察，是对我行各项工作的一次“把脉会诊”。对照反馈问题，党委认真履行巡察整改主体责任，把巡察整改工作作为首要政治任务，以坚决的态度、严格的纪律、扎实的措施，不折不扣抓好落实、全面整改。

（一）强化政治担当，统一思想认识。行党委召开专题会议研究部署巡察整改工作，切实把思想和行动统一到巡察反馈意见的要求上来，进一步提高政治站位，直面问题，不讲条件，不找理由，不推卸责任，有计划、有步骤地抓好整改落实，把问题整改转化为改进作风、推动发展的实际行动。

（二）加强组织领导，抓好整改推进。成立以党委书记任组长，党委副书记任副组长，党委班子其他成员为成员的济宁银行巡察整改工作领导小组，研究处理整改工作中的问题，牵头推进各项整改工作。党委书记认真履行第一责任人责任，带头研究部署、一线推进，各班子成员切实履行“一岗双责”，主动领责任、抓推进、保落实，形成集中领导、各负其责、合力攻坚的整改工作格局，有力地推动了整改落实工作。

（三）细化任务分工，压实整改责任。巡察反馈意见后，行党委聚焦问题整改，认真谋划部署，按照“条条要整改、件件有着落”的要求，认真分析研究，制定印发《济宁银行关于落实市委第三巡察组反馈意见的整改方案》，针对巡察组反馈的4个方面30项问题逐项梳理，共形成了100项具体整改措施，逐项明确整改内容、整改目标、责任单位和整改时限，做到了问题明确、任务明确、责任明确。各涉及牵头单位全部对照市委巡察问题，细化整改方案、明确整改措施，形成相互联动、一体推进的整改模式。

（四）强化调度督导，确保整改进度。行党委加强督导调度，提升整改质效。领导小组办公室采取台账推进、挂账销号的方式实施整改，并通过经常性提醒、催办等形式调度整改进展情况，对进度偏慢、聚焦不准、整改不力的部室，加强督导，夯实责任，逐项销号推进，确保巡察反馈问题件件有着落，各项规章制度落地生根，问题整改不留死角、全部到位。

（五）深化标本兼治，注重整改实效。行党委围绕市委巡察组反馈意见和问题突出的领域和环节，开展全面自查，举一反三、标本兼治，建立健全推进全面从严治党的长效机制，把巡察整改作为改进作风、提升工作水平的重要过程。集中整改期间，开展专项检查6次，制定完善规章制度21项，既抓问题整改，又深挖问题根源，做到了解决一个问题、堵塞一个漏洞、形成一套机制，切实用制度机制巩固整改成果、扩大整改成效。

二、市委巡察组反馈意见整改落实情况

（一）关于党委领导核心作用发挥不充分方面的问题

1.关于重大改革缺乏合力问题的整改情况

一是严格落实“三重一大”决策制度，修订《济宁银行贯彻落实“三重一大”决策制度实施办法》，明确决策制度依据、规范决策流程，整改以来，党委共做出重大决策6项，均认真听取了班子成员和有关董事的意见，并征求了职代会和基层干部的建议。二是于5月18日召开巡察整改专题民主生活会，围绕巡察反馈意见，党委班子成员逐一对照检查，认真开展批评和自我批评，不遮掩、不护短，坦诚相见，确保了民主生活会的高标准高质量。三是调整了党委班子成员及高管分工，修订《济宁银行党委班子联系行制度》，班子成员深入基层，倾听一线声音、传达总行发展思路，提出工作措施和对策37项，有效解决了个别分支机构存在的班子不团结、发展思路不统一、干事创业精神不足等突出问题，有力提升了工作质效，进一步凝聚了共识，形成了合力。

2.关于重大决策缺乏调研论证问题的整改情况

一是党委班子深入学习《关于进一步推进国有企业贯彻落实“三重一大”决策制度的意见》，制定《济宁银行党务公开实施办法》，对决策事项、决策依据以及决策结果进行适时公开，建立督查纠错长效工作机制。二是对战略规划、薪酬管理、项目建设等13项重大决策事项进行了论证，公开了42项决策事项，切实保证了群众参与监督的权利，为党委科学决策奠定了坚实基础，确保决策科学性。

3.关于管理不够规范问题的整改情况

一是修订《济宁银行党委会议事决策规则》，制定党委会研究决定事项清单、前置研究讨论事项清单等，切实发挥行党委把方向、管大局、保落实的领导核心作用；制定《监事会议事规则》《行长办公会议事规则》等决策办法，明确了监事会、行长办公会议事范围、权责边界，有效形成事权明确、边界清晰、层层负责的工作责任机制。二是指导儒商村镇银行制定《济宁儒商村镇银行党委会议事决策规则》《济宁儒商村镇银行贯彻落实“三重一大”决策制度的实施办法》《济宁儒商村镇银行行长办公会议事决策规则》《济宁儒商村镇银行管理人员选拔聘任管理办法》，并严格执行落实，充分发挥儒商村镇银行党委的领导核心作用。

4.关于议事决策不严肃问题的整改情况

一是党委作出重大决策前充分组织调研论证，充分吸收各方面意见，决策过程中党委班子成员加强沟通交流，防范决策风险；二是制定《济宁银行党委督查督办管理办法》，加强对党委研究事项执行情况的监督管理，杜绝决策后落实不到位的情况，形成了“决策前征求意见、决策后督查督办”的决策机制。

5.关于执行乏力问题的整改情况

一是加强决策前的调研沟通，对拟上会事项做好事前调研，形成较成熟的议案，不调研不提报，不成熟不上会，会前充分酝酿，进一步提升了议事效率。二是对党委研究决策的事项，由党委办公室督促责任部门逐条细化措施、明确责任人，提高决策执行力，整改以来，已对6项决策事项的落实情况定期跟踪督促进度，提高了决策效率和执行效率。

6.关于政治生态不够风清气正问题的整改情况

一是切实提高思想认识，认真学习上级关于清理整治山头主义、圈子文化的部署要求，深化对政治生态建设的认识，切实抓好思想建设。制定《关于开展“山头主义、圈子文化”问题专项整治的实施方案》，结合巩固深化主题教育成果，开展“山头主义、圈子文化”问题专项整治，专项整治从4月开始，约谈有关党组织负责人20余人次，检查党组织24个，释放了失责必问、问责必严的强烈信号。二是增强班子合力，党委班子成员之间经常开展谈心谈话，不断增强班子凝聚力和向心力，增进了思想共识、加强了班子团结。三是针对个别下属分行班子的团结问题，党委充分发挥斗争精神，敢于担当，党委班子成员多次召集相关管理人员开展谈心谈话，并对个别分行班子进行了调整。四是制定《济宁银行党务公开实施办法》，对重大决策事项、决策依据以及决策结果进行公开，整改以来，党委已通过职代会、内网公示等形式公开了42项决策事项，初步形成了“公开形式标准化、公开内容规范化、公开工作制度化”长效机制。

7.关于风险治理体系不健全问题的整改情况

一是提高对防范化解金融风险长期性艰巨性复杂性的认识，认真贯彻落实上级关于防范化解金融风险的工作部署要求，加强风险管理前瞻性研究及规划，党委会每季度听取金融风险专题分析报告，制定完善了《济宁银行授信政策指引》等50余项制度，优化4项业务流程，通过内评系统、减值计量系统等加强全流程风险管控，科技手段对风险防控的支撑力持续加强。二是经常性召开风险分析会议，深入研究风险隐患防范措施，制定了《济宁银行2020年风险处置化解工作方案》，整改以来，召开风险分析会议4次，排查风险隐患6个、落实防范化解措施22条。三是充分利用市场化手段加大不良资产市场化处置力度，有效提高不良处置效率。四是通过内部选拔和对分支机构派驻审计人员的方式充实内部审计力量至18人，保证了内部审计人员占比不低于职工总数1%的监管要求，切实加强审计监督作用。

8.关于化解中小企业融资难不够主动问题的整改情况

一是增强服务中小企业的主动意识，从促进实体普惠金融“提质、增效、扩面、降本”等方面着手，全面加大金融支持“六稳”“六保”工作力度，多次召开专题会议，研究服务中小企业有关工作，在全行扎实开展“百行进万企”“企业金融辅导员”活动，帮助企业解决复工复产资金难题。截至11月末已对接百行进万企客户6806户，累计完成43家企业的金融辅导员蹲点调研，先后对接有融资需求企业35家，发放贷款余额12.69亿元。二是依托初步建成的企业综合金融服务平台，为企业客户提供线上线下一体化综合金融服务，平台累计投放86户，投放金额13.8亿元。三是丰富信贷产品，提高服务质效。加强银税互动，上线“税e贷”产品，实现小微企业贷款7×24小时线上申请、实时审批、自助放还款、随借随还；上线“房产儒E贷”产品，对有住房的小微企业主可实现“一键申请、一秒审批，一次来行、一天放款”，累计放款9.36亿元。四是加大中小企业信贷支持力度。截至11月末，中小企业贷款余额248.72亿元，较年初新增42.93亿元。

9.关于法人治理不够完善，职工民主管理缺乏保障问题的整改情况

一是认真落实健全完善法人治理结构的相关要求，经第二届职代会第十次会议选举产生了职工代表董事和职工代表监事,召开2019年度股东大会，完成新一届董事会、监事会换届工作，引入了知名学府、金融机构、地方国企金融管理方面的教授、专家，董监事会成员结构进一步优化，促进了董、监事会履职水平的有效提升。结合换届调整了专门委员会人员，成员结构符合监管和公司治理要求。二是规范儒商村镇银行的公司治理架构，召开儒商村镇银行董事会会议，设立董事会提名及薪酬委员会，明确了人员组成及委员会议事规则。三是严格落实省、市工会有关职工民主管理制度和规定，对涉及职工权益的事项及本行重大决策召开职代会进行审议。今年以来，经职代会审议通过《济宁银行薪酬管理办法》等9项议案，并通过OA办公系统等渠道进行了通知公示，切实保障了职工群众的知情权、参与权、表达权、监督权。

（二）关于思想建设不严不实方面的问题

10.关于班子未能以身作则问题的整改情况

一是严格执行党委理论学习中心组学习制度，科学制定学习计划，坚持读原著、学原文、悟原理，深刻领会习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九届历次全会精神的内涵实质。整改以来已开展学习研讨12次，加深了对新发展阶段、新发展理念、新发展格局的全面认识，增强了贯彻落实全会精神的政治自觉、思想自觉、行动自觉。二是严格落实调研工作要求，今年以来，党委书记带头、班子成员根据分工情况，围绕经营发展中的难点、堵点查摆问题，以“四不两直”的方式深入５个金融扶贫服务重点县、17家分支机构和村镇银行开展调研。党委书记以“践行初心使命，勇于创新担当，加快数字化赋能发展，千亿起点展现新作为”为主题，给基层党员讲党课，有力推动调研成果转化为推动工作的具体行动，发挥了示范带头作用。结合调研情况，利用自有渠道和资金优势积极推进开展了“樱桃成熟季 爱心齐助力”等一系列金融扶贫活动，取得良好效果。积极组织参加“民意5来听”活动，行“民情书记”团队以扎实服务群众为导向，深入社区，认真体察民情、听取民意，身体力行为民解忧，截至目前，共走访居民1611户，接待群众842人，收集民意诉求104条，已解决事项90条。

11.关于对下督促指导不力问题的整改情况

一是修订完善《济宁银行党建工作考核办法》《济宁银行意识形态工作责任制考核办法》，制定《济宁银行全面从严治党考核评价办法》，把基层党建考核纳入各分支行绩效考核内容，督促村镇银行制定《济宁儒商村镇银行党委理论学习中心组学习制度》，切实做到基层党建与业务经营同部署、同考核，努力推动基层党建各项工作任务落地落实。二是加强对各基层党组织上报材料的审核把关，并定期对基层党组织开展检查，压实基层党建责任。组织专门力量对村镇银行党委、各党总支、直属党支部开展了基层党组织党建工作专项检查，重点对党支部“三会一课”和组织生活会等党组织活动记录情况进行督导检查，发现问题9个，已全部整改完毕。三是对部分分支行存在的材料东拼西凑等问题，责令其作出深刻检查，并在全行通报批评。

12.关于党的意识形态工作责任制落实不到位问题的整改情况

一是严格落实意识形态工作责任制。深入学习贯彻习近平总书记重要讲话、批示精神和中央、省委、市委关于意识形态工作重大决策部署，进一步提高对意识形态工作极端重要性的认识。党委书记为意识形态工作的第一责任人，班子成员履行“一岗双责”，把意识形态工作纳入重要议事日程，坚持每年至少专题研究2次意识形态工作，每年向上级党委专题汇报1次意识形态工作。二是严格执行意识形态领域工作会商研判制度。总行和分支机构加强情况沟通和工作联动，定期分析研究意识形态工作，全面及时准确了解全行意识形态领域工作情况，牢牢掌握意识形态工作领导权。结合疫情形势召开党委会专题研究意识形态工作，定期召开意识形态和宣传思想领导小组会议，对全行意识形态工作进行分析和研判。三是把意识形态工作列入党委理论学习中心组集体学习和党委领导班子民主生活会、述职述廉报告的重要内容。重点学习《济宁市党委（党组）网络意识形态工作责任制实施细则》等制度办法，增强对意识形态工作重要性的认识，有效提高了领导干部意识形态工作的理论素养。四是加强意识形态制度建设，印发《党委网络意识形态工作责任制实施方案》,明确网络舆情引导、信息管控、预警防控、问责机制等具体管控措施，牢牢掌握网络意识形态工作领导权、管理权、话语权，构建网络意识形态工作长效机制。五是加强意识形态阵地管理。印发《济宁银行微信工作群管理办法》，对员工发布网络信息提出纪律要求，安排专人对意识形态风险点进行监控排查，强化舆论引导，深入分析研究，做好防控预案，切实掌握意识形态工作主动权。

（三）关于党建工作基础薄弱方面的问题

13.关于党建责任缺失问题的整改情况

一是牢固树立“抓好党建是最大政绩”的理念，压实党建工作责任，认真贯彻落实市委强化党建统领推进“双基”工作部署要求，党委班子深入学习《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》，研究制定党建三年规划，建立“3663”党建工作体系，以“三个全面、六个强化、六个提升、三个争创”为党建工作总抓手，推动党的建设全面进步、全面过硬。二是强化基层党组织阵地建设，研究制定《济宁银行基层党组织标准化规范化建设提升方案》，梳理基层党支部组织生活、日常党务等25项内容，形成“（代写文章：微信：13258028938）9394”工作体系，切实提高了基层党组织标准化、规范化建设水平；编印《济宁银行基层党建工作指导手册》，明确组织生活、支部换届、发展党员、党费收缴、组织关系转接等工作流程，为基层党建工作提供政策依据和制度参考。三是加强党建业务培训。邀请市委组织部领导来行授课，对全行基层党建工作进行现场指导，现场解答基层党务人员工作难点和重点问题，提升党员干部的履职能力和水平；举办全行基层党务工作专题培训班，从基层党务工作实际出发，系统全面解读党务工作的主要内容，进一步促进基层党务工作做细、党建工作做实，培养党建业务能力扎实、业务知识过硬的党务工作者。四是大力推进党建重点工作任务，在全行开展党员组织关系集中排查活动，全面清除“隐身党员”；组织开展党建工作专项检查，发现问题全部整改完成。五是严格儒商村镇银行党建工作责任落实，印发《关于济宁儒商村镇银行党委成员分工调整的通知》，明确党委书记党建第一责任人责任及班子成员“一岗双责”，各党支部确定一名政治素质高的党务工作人员，切实压实工作责任、提高党务工作水平；将党建、意识形态、全面从严治党作为考核班子的重要内容，推（代写文章：微信：13258028938）动儒商村镇银行党建工作与业务发展同频共振。

14.关于党组织设置不规范不理顺问题的整改情况

一是根据《关于在国有企业坚持党的领导加强党的建设的实施意见（试行）》《中国共产党国有企业基层组织工作条例（试行）》等文件精神，对全行党组织设置进行全面梳理，结合机构设置和党员情况，调整党组织书记7人、调整委员10人、备案党务工作人员24人，成立鱼台支行党支部，调整理顺了支行党组织隶属关系。目前所有机构已实现党组织全覆盖。二是压实基层党组织书记抓党建工作责任。召开基层党组织书记述职评议会议，22名党组织书记参加现场述职，党的建设领导小组成员逐一进行测评打分，党委书记对基层党组织书记落实第一责任人情况进行全面点评，对测评结果较差的党组织书记进行谈话，对两人进行了组织调整。

15.关于组织活动不规范问题的整改情况

一是加强基层党组织标准化建设，严格组织生活要求、严肃组织生活纪律，制定《济宁银行基层党组织标准化规范化提升实施方案》，对组织生活进行条目化梳理，根据党内有关制度办法汇总形成25条具体要求，以清单式工作方法提升基层党建活动规范化水平。指导基层党组织抓好“三会一课”等制度落实，落实主题党日制度，每月确定1个主题开展活动，推动组织生活正常规范、严肃认真。在全行开展“争创达标支部、擦亮党建品牌”活动，对基层党支部进行考评验收、评星定级，截至6月，全行41个党支部中，三星级及以上党支部占比100%，其中五星级党支部占比25%，四星级党支部占比40%，推动形成基层党组织标准化建设长效机制。二是针对个别党支部组织活动不规范问题，责令党支部书记就有关问题向总行党委作出深刻检查，并在全行范围通报，使全行党员受到警醒、提高认识。

16.关于用干部不敢担当问题的整改情况

一是规范选人用人程序。严格实行任前调查、任中审查、任后督查制度；整改以来开展社会招聘4次、校园招聘1次，全部按照要求进行招聘信息发布、资料审核、现场面试、研究录用等环节工作，重点对应聘报名人员的学历、工作经历、任职情况等档案材料严格审核，确保符合岗位要求，杜绝重人情看关系等情况。二是大力提升干部担当意识，营造担当作为的文化氛围。党委理论学习中心组专题学习《关于进一步全面提升干部执行力的实施意见》等内容，进一步增强责任担当意识，各党支部开展主题党日组织学习党员先锋事迹41次、参与党员干部426人次；印发《关于落实济宁市国有企业推动改革创新若干措施的实施方案》，加大督导考核力度，为鼓励全行广大干部职工担当作为奠定了制度基础。

17.关于执行人事管理制度不严格问题的整改情况

一是进一步规范选人用人标准，提高选人用人质量，通过社会招聘和校园招聘的方式，加大对优秀人才的引进力度，整改以来，招聘金融、经济、财务会计、计算机、法律、统计等专业的全国重点类院校研究生14人，增强了后备人才力量。二是积极做好档案管理工作，组织进行审查核对，发现问题已落实整改完毕。对全行劳动合同进行梳理规范，进一步规范完善了人事档案管理工作。三是加强人事制度建设，印发《济宁银行职工内部离岗管理办法》《济宁银行履职回避制度》，进一步加强对员工履职行为的监管。

18.关于人才战略不清晰问题的整改情况

一是制定人才培养三年规划，持续做好人才梯队建设，围绕干部人才队伍建设工作，进一步明确了规划和措施。二是积极实施“优才计划”，高标准、高起点引进德才素质好、文化层次高的知名高校优秀毕业生、金融管理人员和科技信息类专业人才十余人。三是不断加大优秀年轻干部的选拔力度，积极培养选拔各级管理人员，加强人才梯队建设。整改以来，共选聘各级管理人员131名，其中，“85后”管理人员占84%。四是持续营造良好育人氛围，加强人才培养力度，建立“师徒结对”机制，强化“传帮带”，力促青年人才健康成长。强化教育培训，进一步提升培训频次及培训质量。通过专题培训、精品课程、儒商学院（在线学习）等形式，不断提升培训实施效果。今年以来，共开展各类培训55次，累计6000余人次；在线培训学习10次，累计1800余人次。

（四）关于全面从严治党落实不力方面的问题

19.关于落实党风廉政建设责任制不到位问题的整改情况

一是严格落实党风廉政建设责任制。党委研究制定《济宁银行履行全面从严治党责任清单》，明确党委班子、党委书记、其他党委班子成员责任；坚持每半年召开一次会议专题研究全面从严治党工作，重点学习中央和省、市委有关落实全面从严治党主体责任的制度要求。党委专题听取驻行纪检监察组“监督责任”落实情况和党委班子成员“一岗双责”有关情况汇报。二是构建廉政风险防控制度体系，压实工作责任。经职代会审议通过，制定印发《济宁银行员工违规违纪行为处理办法》，强化纪律约束；落实重点领域和关键环节廉政风险防控，建立干部廉政档案，组织签订承诺书，规范领导干部廉洁从政从业。三是开展专项排查活动。驻行纪检监察组在全行开展了员工异常行为排查活动，覆盖全行所有员工。四是强化考核约束，对各部室、分支行设置党风廉政建设和员工行为管理指标，考核结果作为对领导班子总体评价和管理人员选拔任用、实绩评价、激励约束的重要依据。五是建立健全授信业务问责与纪律审查监督联动配合机制，业务部室检查中发现的问题线索及时移交驻行纪检监察组，切实营造廉洁从业的氛围。

20.关于对纪检监察工作重视支持不够方面问题的整改情况

一是按照《关于市纪委市监委向市管金融企业派驻纪检监察组的实施方案》要求，通过内选外调方式充实纪检监察专职人员至5人，配齐配强纪检监察力量。二是上线员工行为排查系统和非现场预警系统，及时了解掌握员工的异常思想动态及行为，推动监督关口前移，加大纪检监察力度，确保提高纪检监察执行力。三是坚持有案必查，切实履行好监督责任，打造清廉实干的职工队伍，提升内控管理质效，塑造风清气正的合规文化。

21.关于执纪问责宽松软问题的整改情况

一是加强纪检监察业务知识学习，提升纪检监察干部业务能力。依托中央纪委国家监委开设的“2020年培训工作专栏”，组织学习《<中国共产党纪律处分条例>解读》《<检察机关监督执法工作规定>解读》《职务犯罪案件证据收集审查基本要求》《<中华人民共和国监察法>解读》等，切实提高纪检监察人员的履职能力。二是建立“一案双查”工作机制，在违规违纪行为的查处中，既查违纪者、又查主管负责人，加强对“两个责任”落实不力的党员干部实施追究问责。建立“风险联动”工作机制，制定印发《违规违纪线索移送管理办法》，审计部非现场预警系统筛选问题和风险合规部风险检查发现问题及时移交纪检监察组进行调查核实。

22.关于开展党风廉洁教育和警示教育不够经常问题的整改情况

一是加强党风廉政教育制度建设，制定《济宁银行党风廉政建设警示教育制度》。驻行纪检监察组结合金融系统内部违法违纪案例，组织开展警示教育，以案警人，增强全行干部职工廉洁意识；儒商村镇银行针对中层及以上党员干部开展了警示教育活动，集中学习观看警示教育片。二是规范受处分人员档案管理，将处分文件全部放入当事人人事档案。

23.关于领导班子和领导干部没有以身作则，自我要求不严问题的整改情况

一是加强理论学习、提高规矩意识，杜绝特权思想，以身作则、严格要求。制定《济宁银行负责人履职待遇和业务支出管理办法》，就负责人履职持遇、业务支出管理制度和预算管理制度作出明确规定，将负责人履职待遇、业务支出纳入年度预算管理，明确预算编制、审核、调整、动态监测及执行等规定和程序，定期将执行情况向职工代表大会报告并报市财政局备案，儒商村镇银行报总行备案；修订完善《济宁银行差旅费管理办法》，严格落实执行。二是进一步规范财务报销审批流程，完善财务审批手续，规范财务报销支付流程，审计、纪检监察等部门强化事后监督。

24.关于对下级教育管理不到位、不严格问题的整改情况

一是加强对干部职工的常态化教育管理，组织全行员工通过儒商学院APP开展内控合规和纪检监察考试；经第二届职代会第十一次会议审议通过，印发《济宁银行员工违规违纪行为处理办法》，办法涵盖二十四章三百三十六条行为，并明确了处理方式，实现对全行各业务条线的全覆盖；驻行纪检监察组发挥监督作用，不定期开展明察暗访活动，强化对基层员工尤其是基层领导干部的监督管理，有力推动基层干部职工提升规矩意识和底线意识。二是加强对重点岗位、重点事项、重点人群的监督管理。8月中旬，员工行为信息管理系统建成上线，组织全行员工签订员工行为管理授权书，开展操作人员系统培训，下发2020年度员工自评问卷，实现员工行为管理自动化、规范化，及时了解掌握员工的异常思想动态及行为，有针对性地做好预防工作。

25.关于不作为慢作为问题的整改情况

一是开展形式主义、官僚主义专项治理。制发《关于开展形式主义官僚主义突出问题专项整治工作的方案》，不划阶段、不分环节，把深化学习、对照自查、整改落实、抽查检查、建章立制贯穿全过程。将形式主义官僚主义纳入党组织书记述职评议内容，把满意度测评作为民主评测和领导点评的重要环节。二是完善架构设置，堵塞流程漏洞。严格执行审贷分离制度，审批人独立作业，从流程上杜绝分支行越权审批情况发生。三是强化监督问责。根据《济宁银行授信业务问责管理办法》等制度规定对分支行对公信贷业务开展现场检查，同时对反馈的个别机构不作为慢作为问题，追责问责相关人员11人。

26.关于不汇报不沟通问题的整改情况

一是加强对上汇报对内沟通。一方面落实制度保障，在《济宁银行公司授信业务贷后管理实施细则》中，对于法人变更等类似预警信息明确作为贷后管理的重要内容，要求客户经理在贷后检查中认真撰写《贷后检查报告》，对于预警事项要逐级上报；另一方面，上线对公业务营销管理引擎系统，对类似法人变更事项等预警信息（橙色），该系统能够每日向客户经理进行推送，以确保客户经理及时获知该类预警信息，按时按流程处理。二是构建大数据智能风控平台。发挥与市发改委、市大数据中心合作建设的金融信用服务平台、移动政务服务平台的作用，依据企业生产经营数据，建立大数据风控体系，通过对业务风险数据的筛选、拦截，实现风险前瞻、风险跟踪，提升授信管理的科学性，构筑风险“防火墙”。三是强化监督问责。针对反馈的个别支行不汇报不沟通问题进行调查核实，对责任人作出相应处罚，并采取了资产保全措施。

27.关于财务管理不规范问题的整改情况

一是加大财务知识培训力度，组织分支行财务管理岗及报账员，就经费管理模式、报销要求及日常报销中的注意事项等进行专项培训，切实提高财务人员业务能力和财务管理工作质效。二是修订《济宁银行财务经费报销管理规定》，规范报销程序、明确报销要件，进一步加强财务报销管理工作，针对反馈的超标准乘车问题，已由责任人补齐差价；修订《济宁银行工会经费管理办法》，明确了工会相关职责及工作流程，规范工会经费管理使用。三是加强内部财务检查管理，组织开展分支行财务工作考评，通过财务考评工作，进一步提高了财务人员风险风控意识和责任意识。

28.关于资产监管有漏洞问题的整改情况

一是加强基建项目管理力量，成立基建工程项目协调小组，加强对基建工程项目和委托项目管理公司的管理和监督。二是加强项目进度管理，督导项目管理公司制定了项目施工进度表和重要节点项目表，挂图作战，确保按计划按要求施工。三是健全招投标信息公开机制，确保招投标信息公开透明。四是完善工程建设招投标制度办法，修订《济宁银行机构网点建设管理办法》，对工程建设招标的流程进行明确，完善工程建设的组织架构，增加工程建设财务组，加强工程建设预算控制和风险管控，工程建设的预算管理、建设效率、风险控制得到进一步提升。

三、今后整改工作打算

经过前一阶段的集中整改，各项工作取得了阶段性成效，但对照市委要求和员工期盼还有一定差距，还有不少需要重视、持续解决的难题。下一步，行党委将进一步提高政治站位、强化政治担当，继续坚持目标不变、标准不降、力度不减，持续深入做好后续整改工作，以实实在在的整改成效，为济宁银行持续健康发展提供坚实保障。

（一）深化理论学习，提高政治站位。行党委将进一步提高政治站位，增强“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“两个维护”，把巡察整改作为全行重要政治任务、摆到优先位置，统筹处理好政治责任和企业利益的关系，把政治和业务经营融为一体，加强统筹领导，压实工作责任，当好提升人民生活品质的“贴心人”，做“最受百姓信赖的银行”。

（二）带头以上率下，形成整体合力。行党委认真履行整改工作主体责任，切实发挥党委领导核心作用，持续加强领导班子能力建设；主要负责人充分履行整改工作“第一责任人”职责，增强对各项工作的前瞻性和预见性，班子成员履行“一岗双责”，提高向心力和积极性，增强凝聚力、战斗力和整体合力；党员干部带头示范、以上率下，为全行扎实推进整改工作发挥榜样作用。

（三）坚持问题导向，抓好整改落实。对照巡察整改问题和

行党委制定的《济宁银行关于落实市委第三巡察组反馈意见的整改方案》提出的整改措施，按照既定时间节点和目标要求抓好整改落实。需要持续跟踪推进的，加大力度持续推进，确保每个阶段都有新的进展。通过实施挂图作战、实行销号管理，整改措施全部落实到位。

（四）注重建章立制，健全长效机制。以此次巡察为契机，进一步建章立制，扎好制度的篱笆，坚持抓住源头，坚持抓早抓小，坚持用制度管人管事，通过不断健全完善规范的管理制度、广泛的监督制度和科学的考评制度，提升工作的制度化、规范化。进一步提高防范化解金融风险的能力和水平，在金融支持地方发展中走在前列，努力为济宁“现代化强市”建设贡献金融力量。

欢迎广大干部群众对巡察整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0537-2280350；邮政信箱：济宁市金宇路6号济宁银行大厦；电子邮箱：jnyhdwbgs@163.com。

中共济宁银行委员会  

2020年12月29日