关键词：基层央行；内部监督；思考
人民银行内部监督工作是保证人民银行正确行使中央银行职能的基础性工作。经过近几年的发展与规范，不断得到完善，内部监督管理机制比较健全，内部监督管理工作得到进一步强化。人民银行内部控制已形成了以纪检监察、内审、事后监督为主体的“三位一体”的内部监督体系，这三个部门相互分工相互协作，加强业务工作的规范和岗位责任的落实，促进各项制度的落实，强化了业务风险的管控，极大地助推了各项工作的有效开展，保证了各项业务的有序运行。但是，各种监督效果利用还不太理想，监督合理的发挥不充分，监督部门间的配合还不够默契，监督合力难以发挥，监督成果共享不到位，监督效率不高。因此，因此，当前极有必要加强基层人民银行监督机制建设，整合并优化监督资源，构建一个科学、高效的监督管理体系，提高监督的威慑力和影响力，才能有效地控制内部风险，促进反腐倡廉建设。
一、当前基层人民银行各类内部监督工作格局及现状
当前人民银行地市中心支行的内部监督管理机制主要由“3+1”组成的四位一体监督管理机制。即纪检监察、内审、事后监督三个监督部门，加上业务职能部门内部控制复核制度和业务指导检查等，协同监督，共同管理，促进基层央行各项业务的规范发展。
1.业务部门的复核与检查。是防范内部业务风险的第一道防线。人民银行提供的金融服务是通过办理金融机构的资金清算、国库资金收解、发行基金投放回笼、存款准备金的划转、行政许可办理等业务实现的。这些业务操作中潜在较高的风险，对这些业务进行同步复核是保证日常业务规范发展的基础，复核人员进行及时审核纠错，把风险杜绝于萌芽状态，不仅是必要的，而且是重要的。同时兼顾着对支行或部门业务进行指导性检查。
2.事后监督中心。是人民银行推出的一项旨在强化内控监督、防范资金风险的重要举措。主要是以本级行及支行作为监督对象，主要把会计、国库、发行等业务作为事后监督的内容，对每日发生的相关业务进行事后集中、全面审核和监督，从而使一些问题得以及时暴露并加以控制。但地市中支事后监督部门在运行过程中也逐步暴露出一些问题，如职责定位不清、管理体制不顺、监督手段落后、人员素质有待提高、外管等业务未集中纳入监督等，制约着其监督职能的有效发挥。
3.内审监督。是内审机构依据财经法律法规、金融规章制度对本行的各项业务活动和财务收支的真实性、合法性、安全性和有效性进行监督，是人民银行的综合再监督部门。通过全面审计、专项审计、离任审计、后续审计和内控评审的方式对各项业务活动、财务活动、内部控制和内部管理情况进行再监督。具有检查权、监督权、建议权，但没有处分权。
4.纪检监察。则是通过对个人在执行法律法规政策过程中的行为进行监督检查，实现对本级和下级领导干部和工作人员执法行为的监督。包括党风党纪党性等方面的监督和行政行为的执法监察，党风廉政监督重点是检查党纪政纪和党的方针政策贯彻落实情况；执法监察是指监察部门依照《国家行政监察法》对执法监察对象执行国家法律、法规和金融方针、政策、规章制度等情况进行的监督检查，是对人民银行依法行政行为实施的再监督、再检查。其重点是检查人民银行工作人员行政执法、责任落实、责任追究等情况。具有检查权、监督权、建议权和处分权。纪检监察通过开展监督检查，确保政令畅通，各级干部尽职尽责、依法行政、廉洁勤政，起到重要的推动作用。
二、当前基层人民银行内部监督机制建设存在问题
近年来，人民银行在内部管理、风险防范、各项业务操作和制度建设与落实等方面做了不少努力，得到了全面较好的规范，各项工作呈现出健康稳步的发展态势，并在整合内部监督资源、加强监督平台建设等方面进行了有益的探索和尝试，并取得了初步成效，但由于监督体制不科学，监督主体职责和工作要求的不同，监督人力资源未得到合理调配，监督合力尚未形成，监督信息未得到充分共享，监督成果未得到充分利用，监督检查工作时而还有出现重复等现实问题，一定程度上制约了综合监督作用的发挥。
1.内部控制评价缺乏统一标准。近年来，上级行制定了机关内控评价实施办法，对机关内控制度建设提出了具体标准，要求县市支行比照执行。由于缺乏统一标准，县市支行在比照执行时基本上是照抄照搬，这种不切合实际的照抄照搬造成制度制定者与执行者之间的错位，如集中采购办法在县支行照抄照搬遵照执行有很大难度。同时，上级行监督部门对内控制度检查时也是参照机关内控评价的标准，对基层人民银行进行考核，使基层行对内控制度建设标准产生一种“人有我有”的错误认识。形成从上到下照抄照搬，层层制定制度，造成制度重复制定，可操作性不强。
2.各监督部门各自为政。到目前为止，基层央行已经建立起比较健全的内部监督组织体系，包括：业务部门的复核检查、事后监督、内审监督、执法监察和专业检查五个层次，可以在事前、事中、事后三个阶段实施全方位监督。但各监督部门由于分管领导不同、上级行对口部门不同，缺少统一的协调机制，很难对各部门的监督任务进行整体规划、联合实施，往往只能“单打独斗”，或者是临阵组合，监督整体合力得不到充分发挥，监督效果不尽如人意。
3.监管制度不成体系。近年来，基层人民银行负有监督职能的部门均建立和完善了一系列监督管理制度，内容涵盖人民银行人、财、物的各个方面。但这些制度多数是由各监督部门独立制定，缺乏相互衔接性，而且这些规定之间存在着一些差别和冲突，一定程度上影响了监督制度的有效落实。
4.监管信息难以共享。经过多年努力，各监督部门在履行监督职责过程中积累了大量有价值的监督信息，包括查处问题台账、风险点分布情况及相关监督检查依据等内容，但各部门往往对监督信息采取“保密式”管理，只在领导、监督部门和被监督部门之间进行传递，即使是其他监督部门，也很难全面、真实地了解相关信息。
5.监督手段多样，但同级监督有局限性。采取同级监督方式，监督人员心存顾虑。监督人员的隶属关系是在本级，因而监督检查人员在开展同级监督时有“三怕”：怕引起被监督部门主管领导的误解，影响自己进步；怕引起被监督部门的抵触，影响部门之间关系；怕引起被监督人员的怨恨。由于监督人员心存顾虑，监督检查的质量和效果就可能打了折扣。
6.培训缺乏系统性、全面性。目前，根据人民银行内控监督管理要求，对人民银行业务岗位需实施全方位监督，重点对风险防范措施和风险点的监督，这就要求监督人员必须全面熟悉会计、国库、发行、计算机、货币信贷、行政许可等各项制度、操作规程和管理规定，具备较高的法律政策水平。但现实情况是不少监督人员缺乏对新业务知识的掌握和了解，并且基层监督人员的业务培训基本上是自行开展，培训缺乏系统性、全面性，也就是根据业务需要，组织学习相关制度、操作规程和业务文件等，这种边做边学、边学边做、摸着石头过河的业务培训和监督方式，势必造成监督人员业务素质量难于全面提高，制约了监督工作的发展，监督水平跟不上业务发展的需要，存在着监督走过场和“外行监督内行”查找风险隐患难的问题，一定程度上限制了监督工作的有效开展。
7.监督人员配备不足，素质有待于提高，培训跟不上，制约了监督业务的开展。由于基层行目前人少事多，大多数行的纪检监察、内审人员同时还兼职其他岗位业务，不能把全部精力投入到监督工作中。
8.监督手段落后，监督成果利用不充分，影响监督效能的发挥。目前人民银行监督部门在实施监督时，基本上还是传统方法、手工操作。面对日益发展的金融新业务和突飞猛进的信息技术，原始的检查方法和现有的检查工具已显现出苍白无力和较为滞后的状态。如内审部门在开展国库业务检查时，面对每年近千本的凭证、账簿等资料，采取手工监督方式，只能抽查的方式，监督质量很难得到保证。
三、加强基层人民银行监督管理机制建设的对策建议
1.统一内部控制评价标准，保证内部控制监督评价质量。按照统一性原则，除影响内部控制的客观因素变化外，对基层人民银行内部控制评价采用同一评价标准。建议上级行坚持同一评价标准，指导基层人民银行建立完善内控评价标准和考核办法。特别是对内控制度建设评价标准，要针对基层人民银行实际，明确内控制度的制定者和执行者，防止制度建设的重复性，建立起标准统一、要求明确、涵盖所有业务流程和重要控制环节的规章制度。同时，要坚持及时性原则，当内部控制各因素发生重大变化时，及时重新评价。如基层人民银行要根据新业务、新制度及风险点的变化，及时确定风险点和控制措施，以保持内控评价的持续性和有效性。
2.整合监督力量，合理调配监督资源。一是在明确各自职能分工的基础上，整合纪检监察、内审部门，建立中支党委统一领导，各监督部门分工协作的“大监督”工作格局，统一调配监督人力资源，实行支行监督人员派驻制。同时监督职能部门要建立职责明确、分工协作的责任制，以实现监督资源和监督效果最大化为目标。二是设立监督管理岗，专门负责内部控制监督管理工作，以增强监督的独立性和实效性，解决同级监督难问题。内控建设管理机构也相应设在纪检部门，全权负责内部控制建设、内部控制监督评价工作，定期不定期开展内部控制监督评价活动，听取工作汇报，落实评价结论，建立监督信息互通互报制度，提高监督效果。
3.搭建上下畅通的监督信息共享平台。构筑一个连接纪检、内审、事后监督等部门的信息资源网络平台，在平台上建立监督依据、监督成果及内控评价信息库；及时对经济金融法律法规、规章制度、监督检查项目安排、监督检查情况、后续跟踪整改情况等进行公布，以利实时查询，并要求各监督部门在每次任务完成后，必须将相关信息录入到信息库中，从而加强了监督部门之间的信息沟通与共享，使各监督部门及时了解监督检查开展情况，共享监督成果以实现监督信息资源共享，提高监督工作效率和监督成果的利用率，实现监督信息资源共享。
4.完善监督方式，增强监督效果 。一是改变目前以同级监督为主的方式，采取下查一级和异地交叉检查为主，从根源上解决监督人员的后顾之忧。建立监督与被监督互信机制，监督部门在监督检查的过程中，要做到寓监督于服务中，多提一些推动部门业务发展的建议，获得被监督部门的理解、配合和支持。二是多措并举，切实利用监督资源。建立监督查处问题台账制度，定期对查出问题的整改落实情况进行逐条勾兑，按季对前期监督检查中查处问题的整改情况进行通报，督促被监督部门认真整改，建立风险评价制度，监督部门对查出问题进行分部门分类别管理、定期对各部门发现问题的趋势变化作出分析，划分风险级别，进行定期预警提示。
从2017年到2018年两次银监局检查中，都涉及到员工行为管理方面的内容，充分说明员工行为管理在公司治理中的重要性。从去年的员工账户管理检查到今年的员工贷款管理检查，也涉及到我行部分员工相关问题，下面我作为纪检监察室负责人，就如何做好员工行为排查、杜绝不良行为，进一步加强员工行为管理工作做总结汇报。
一、员工行为风险的防范应做到事前预防、事中控制、事后追责，真正从源头上控制风险的产生，督促落实排查制度，并建立责任追究制度。
近年以来，不论是监管部门还是省联社，都始终把加强基层农商银行（农信社）员工管理和开展员工异常行为排查作为风险防控工作重点，目的是从源头上杜绝产生案件和违规违纪违法行为的发生。特别是今年11月1日三门峡银监分局办公室下发了《关于进一步加强农村中小金融机构员工行为管理》（三银监办发〔2018〕153号）的通知，为下一步我行的员工行为管理工作指明了方向。纪检监察室将结合《河南义马农村商业银行股份有限公司“纪律作风百天大整顿”工作方案》有关要求，联合信贷管理、风险管理、审计稽核、人力资源等部门根据员工行为管理的职责分工，做好员工行为管理的监测、识别、记录、处理、报告等工作。
纪检监察室还将按照《河南省农村信用社员工异常行为排查办法（试行）》、《河南义马农村商业银行股份有限公司关于印发员工异常行为管理办法的通知》（义农商文〔2017〕232号）和《义马农商银行员工八小时外行为规范》要求，大力倡导“爱国守法、文明诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的基本道德规范，提醒员工在八小时工作（以下简称“八小时”）之外自我约束、自我规范，时时、处处、事事检点言行，防微杜渐，杜绝员工违法违纪行为的发生。
在方法上采取“教、谈、访、观”的方法。“教”就是每周五组织员工学习有关法律法规及本行的各项规章制度，积极开展思想工作，教育引导员工树立正确的人生观、世界观和价值观。“谈”就是通过座谈会和约谈员工方式，经常与员工开展谈心活动，及时了解和掌握员工的思想状况，切实解决思想问题，有的放矢地开展帮教活动。“访”就是经常了解与之密切接触的相关人员的反馈意见和情况。“观”就是经常细心观察本单位员工的言谈举止，发现有苗头性的异常行为，就及时制止和帮助。
二、存在的问题及原因
当前，大部分农村商业银行在省联社的领导下对员工异常行为排查工作较重视，建立了一套完整的排查制度，排查机制日臻完善，排查方法不断创新，对于发现的一些苗头性问题，及时采取措施，避免了风险问题的进一步发展，提高了员工的自觉自律性和案防风险意识。但通过上级检查，发现纪检监察和相关责任部室在对员工异常行为排查中工作不细不实，停留在表面，流于形式，对员工贷款的监测没有按照《河南义马农村商业银行股份有限司关于进一步严格内部员工贷款管理的通知》（义农商文〔2017〕264号）要求，认真严格落实，造成事前预防、事中控制的作用未能充分发挥。
（一）管理理念不到位。部分行（社）在经营管理理念上存在着不同程度的认识偏差。经营上重规模扩张、轻风险防范；管理上重任务考核、轻思想教育；用人上重业务能力、轻道德品行；内控上重制度建立、轻过程控制等。“唯以数据指标论英雄”的考核机制导致基层分支机构案防工作呈现“宽松软”的状态，基层员工思想职业道德、法纪观念、合规意识有所淡化。
（二）行为排查不到位。部分行（社）对银行员工异常行为、新型业务领域方面的排查频度、力度不够。排查发现问题后仅简单地对员工进行经济处罚，忽视了举一反三及后续整改，对全员的反面警示教育不到位。上述情况易造成对银行员工异常行为发现不及时、违规行为纠正不到位、责任追究处理不严厉，导致一些员工存在侥幸心理，留下案件风险隐患。
（三）问责处罚不到位。一些行（社）在对案件责任人和违规行为责任人进行责任追究时，往往避重就轻、处而不罚或弹性处理，制度形同虚设。一是为了业务发展，带病提拔。有些违规行为责任人虽有违规但因拓展业务需要仍予提拔重用。二是为了队伍稳定，带病流动。担心影响违规责任人职业发展，通过平级调离等形式“保护”违规责任人，未作降职降级处理。三是为了维护形象，包庇纵容。存在大事化小、小事化了的情况，使得一些应该及时处理的问题长期搁置。
（四）方法手段不到位。目前，各行（社）开展的员工异常行为排查，都以参与非法集资、与客户非正常资金往来、违规代客办理业务、违规使用印章、经商办企业等为重点。在开展排查时，各行（社）纪检监察部门主要通过走访家庭和客户、与条线部门和审计部门联动等方式开展，但在实际情况中既未充分发挥传统家庭走访、联动排查的针对性，也未充分发挥信息管理系统开展排查的高效性，使得排查效果大打折扣。同时对列入监控的人员的进入和退出机制的标准不明确，缺乏相应的标准，行为人一经列入监控就很难解除，也不利于员工的“人本”管理。
三、下一步工作措施
（一）建立科学排查机制。适当缩小排查范围，排查重点应集中于发案可能性大的重要业务操作岗位或重点人员。改变排查方式，一般而言排查活动不宜公开进行，应采取低调、隐秘方式开展排查。探索改变排查方法，家访宜选择员工生日、重大节日等特殊节点进行。加强员工8小时内外行为管理，及时堵截风险，对于消费异常、交友复杂、有不良嗜好的员工，要采取约谈、交流、轮岗等适当措施防患于未然。将员工行为风险防范的工作思路从传统的发现问题、事后补救，逐渐转变为事前预防、事中控制，主动实现风险关口前移，真正从源头上控制风险的产生。
（二）建立责任追究制度。要明确排查各部（室）、支行负责人和员工在排查工作中的责任，严格督促落实排查制度，对应发现而未发现的员工明显异常行为，要及时作出相应处理，对于酿成事故或发生案件的要严肃追究排查人的责任。员工的异常行为经调查确定属于违规违纪行为的，应当按照《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》的有关规定对行为人及其他有关责任人进行处理，涉嫌犯罪的，及时按规定移送司法机关。
（三）加强员工合规培训力度。按照总行领导要求和工作安排，纪检监察室将联合风险合规部，在明年的工作计划中对全员进行至少6次合规培训及警示教育和相关考试，以此来加强全员对合规经营的重视。在员工账户管理方面，严格按照《河南义马农村商业银行股份有限公司关于进一步规范员工账户管理的通知》要求，总行纪检监察室将联合稽核审计、信息科技、人力资源等部门，利用业务系统数据信息对员工账户开展检查。每月对全行中层干部和不少于5%的员工检查、抽查一次，每季对全行员工检查一次并进行统计通报，对开立多个账户的按照要求督促抓紧时间进行清户。
（四）细化异常行为标准。对员工的工作表现和家庭情况方面的异常行为，要尽可能量化细分，以利于对异常行为的区分和判断；对员工社会交往、日常经济往来等方面的异常行为，必要时要取得相关执法部门的协助，以便于及时进行查证定性。
合规管理为抓手，提高纪检监察人员尽职履责能力。全年工作任务分8个方面25项工作。
一、贯彻落实会议精神，安排部署全年工作任务
认真贯彻全行工作会议精神和纪检监察工作会议精神，研究部署本单位2009年纪检监察工作任务。
（一）各分行纪委认真学习全行工作会议和纪检监察工作会议精神，结合实际提出本行2009年纪检监察工作计划，提请分行党委研究批准。
（二）各分行党委召开党委会议和中层干部会议，传达贯彻全行工作会议及纪检监察工作会议精神，研究本行2009年纪检监察工作安排意见，做到组织有力，措施明确，任务具体，责任到人，每项工作有具体的工作实施方案。
（三）按照总行要求与分行工作会议一起召开分行纪检监察工作会议，做到党风廉政建设与业务经营工作同布置。分行贯彻落实总行纪检监察工作会议精神情况以党委文件2月底前报总行纪委。
（四）总行机关党委督促各支部召开会议，传达贯彻总行工作会议及纪检监察工作会议精神，明确本部门全年纪检监察工作各项任务。
二、开展学习实践科学发展观活动
按照总行党委统一部署和要求，3月至8月开展学习实践科学发展观活动，提高思想认识，查找问题，制定措施整改。
三、落实党风廉政建设责任制
（二）加大督导。总行纪委加大对各单位党风廉政建设责任制落实情况指导、督促、检查、考核力度，检查履盖面达到50%以上，总行纪委适时听取50%以上分行纪委工作汇报，加大对分行案件考核和工作落实情况考核力度，推动全行党风廉政建设责任制落到实处。
（三）责任分解。2月底前，总行党委书记与分行党委书记、总行机关党委书记与部门支部书记签订党风廉政建设责任书；分行党委书记与所属部门、支行负责人签订党风廉政建设责任书，落实责任。
（四）抓好工作任务落实。
2、分行领导班子其他成员，按照分工抓好分管部门党风廉政建设和分管专项工作的落实。
3、分行纪委书记每半年对本单位党风廉政建设各项任务落实情况进行一次全面检查，对检查中发现的问题，积极协调解决，提出建议向党委专题汇报。监察室主任每季对本行党风廉政建设各项任务落实情况进行一次专项检查，督促各级领导人员认真履行职责，落实党风廉政建设各项任务。济南、昆明分行要加强对异地支行的管理和检查。
四、抓好领导干部监督和领导干部作风建设
（一）总行纪委加大监督力度，强化领导干部作风建设，提高领导干部大局和廉洁意识。
1、加强对分行党委和党委成员、总行部门负责人的监督，半年对分行领导班子成员和总行5级以上行员执行廉政建设制度情况进行民主测评。
2、总行纪委将派人参加分行廉政专题民主生活全，覆盖面达到50%以上。
3、5月底前，组织全行7级以上人员开展廉政承诺活动。
4、督促分行开展廉政承诺、完善廉政档案、领导干部个人重大事项报告等日常监督活动，强化领导干部廉洁意识。
（二）分行加强自我监督和相互监督，提高员工廉洁意识和自我约束能力，防止发生不廉洁行为。
1、分行党委年中召开一次专题民主生活
会，开展批评与自我批评。
2、每半年对分行9级以上行员及重要岗位人员开展廉政制度执行情况检查。重点检查执行《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》、干部人事制度、财务制度、授信制度、招投标及大宗物品采购制度情况进行检查，检查面达到100%。发现倾向性问题、苗头性问题要进行戒勉谈话，涉及违纪的要严肃处理。
3、5月底前，组织本行9级以上人员及重要岗位人员开展廉政承诺活动。
4、完善廉政档案，覆盖面达到100%。
五、进一步抓好廉政教育
（一）开展以“实践科学发展观，提高廉洁从业意识”主题教育活动。教育的重点是
领导干部。
1、总行对5级以上领导干部和总行机关7级以上行员进行一次廉政培训，培训主要内容：中央有关廉洁自律规定、《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》和《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。
2、总行不定期下发金融案例分析，加强警示教育。
3、2季度前，组织对全行7级以上行员进行廉政知识测试，督促领导干部加强廉政制度学习，提高廉洁从业自觉性。
4、总行机关部门在6月底前对本部门员工进行一次廉政教育和廉政谈话。
（二）分行按总行要求组织开展主题教育活动。可采取专题辅导、廉政讲座、观看录像、案例分析、利用办公网搭建党风廉政建设教育平台、廉政提示等多种形式，提高教育效果。
1、分行党委中心组组织两次反腐倡廉学习，学习主要内容： 胡锦涛同志在全党深入学习实践科学发展观活动动员大会讲话和科学发展观重要论述、胡锦涛同志在《关于实行党风廉政建设责任制的规定》10周年上的讲话、中纪委三次全会精神、《华夏银行建立健全惩治和预防腐败体系实施意见》、《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》等有关廉洁自律规定。
2、组织对9级及以上行员进行一次廉政培训，主要内容：《华夏银行领导人员廉洁从业若干规定》《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。
3、组织对员工进行廉政培训，主要内容：《华夏银行员工十不准》和《华夏银行员工违规行为处理办法》等规定。
4、全年警示教育活动不少于3次。
5、分行党委书记每年至少与班子成员、部门负责人、支行负责人进行一次廉政谈话，提出廉政要求。对工作中发现的苗头性问题及时进行诫勉谈话，予以提醒。
6、开展多种形式的廉政提示活动，加大日常廉政教育的力度。
六、深化效能监察效果
（一）采取规定动作和自选动作相结合的方式，继续在全行开展会计内控执行情况效能监察，推动员工尽职履责，推动全行加强管理。
1、总行加大对分行效能监察工作指导、督促、检查的力度，重点检查效能监察立项报告和实施方案是否具体可行、现场监察是否按业务流程、业务条线查找问题、查出问题是否具体、是否涉及管理问题、整改措施是否有针对性并明确具体责任人和完成时限、整改是否举一反三落实，推动效能监察进一步深入。
2、分行党委要重视效能监察工作，积极支持并为纪检监察部门开展工作创造条件。纪委书记要切实履行职责，认真有效开展工作，主动、及时向党委书记汇报。
3、分行立项报告在3月31日前报总行审批；效能监察报告8月底前报总行审批。
4、总行批准后下达效能监察建议，并抄送总行。督促有关部门落实整改。
（二）对2008年本行效能监察整改情况进行跟踪落实，向总行报告。
（三）分行在完成总行规定动作同时，可根据实际自行选择立项点，按规定程序和要求开展效能监察工作。立项报告须经总行批准后实施，效能监察报告应报总行批准后下达效能监察建议。
（四）总行开展部门下基层调研和检查工作情况效能监察，推动总行改进工作作风，深入基层解决实际问题，提高服务意识、工作效率和效果。
七、加强案件防范，规范责任追究工作
（一）按照总行党委力争实现零案件目标的要求，认真落实员工风险排查工作。
1、1季度前，总行下发《华夏银行员工异常行为排查办法》，明确排查的内容，排查的方式，排查结果的分析与运用等内容。
2、分行党委加强员工道德风险排查工作组织。每季召开由中层干部参加的员工异常行为排查分析会，对员工异常行为进行排查；每半年对中层干部和重要岗位人员进行一次排查，掌握人员思想动态，及时发现和消除风险隐患。排查面达到100%。
3、总行专业管理部门加强专业管理，查找制度、业务流程和业务系统运行中的风险点，完善制度，规范业务流程，加强监督检查，提高全行风险防范能力。对本专业发生案件和违规问题，按照总行防止差错重犯的要求，制定措施落实整改。
4、总行专业部门在开展业务检查的同时，排查本专业和本部门员工易产生道德风险的环节，制定防范措施，防止案件发生。
（二）加强案例分析工作。对我行近几年发生案件进行分析，教育员工提高防范风险意识。
（三）规范责任追究，发挥查处一个，教育一片的警示作用。
2、总行通过培训、检查、实例分析等方式，加大对分行工作的指导，督促分行认真执行《华夏银行员工违规行为处理办法》及《操作规程》，规范工作程序。
3、总行上半年对分行监察室主任进行一次实务培训，指导分行正确运用制度办法。
4、对分行责任追究工作进行检查，对去年检查整改情况进行后续跟踪检查，检查履盖达到三分之二。
5、总行专业管理部门对需要责任追究的，按规定向监察部门移交。
（四）重视对违规问题查处，强化查办违规问题的综合作用。分行对自查、总行检查和监管部门检查指出的需要责任追究的问题，按规定落实责任追究。
（五）认真做好信访举报工作，按照程序处理信访件，发挥信访举报在防范风险中作用。
（六）按上级部署认真开展商业贿赂专项治理工作。
八、加强基础合规管理，提高专业管理水平
（一）开展专业制度重整工作，提高制度的科学性和操作性。
1、总行对现行制度进行梳理，按照上级要求和我行实际，补充、修订和整合有关制度。
2、分行对本行现有制度进行清理，与总行制
度不符的，立即废止；需要补充制订的，抓紧制定。清理工作6月底前完成。
3、分行新制定的制度，须向总行备案。
（二）加强人员管理，强化尽职履责。
1、没有配备监察室主任的分行，经总行资格审核后，1季度前配备到位。
2、监察室主任兼管保卫、人力资源、办公室等工作的，按规定1季度前调整完毕。
3、员工人数超过300人的分行,监察人员配备最低不少于2人。
（三）加强纪检监察人员业务培训，提高业务素质。2季度前，总行举办两期纪检监察人员业务知识培训，提高纪委书记、监察室主任政策理论水平。
有效监督防案件 规范管理促发展
各位领导、各位评委和各位同仁：
您们好！我演讲的题目是“有效监督防案件，规范管理促发展”。
首先，非常感谢各位领导给我这次发挥自我、展示自我的机会。在这里，我将用最朴实、诚恳的语言、执着追求事业的责任心，务实的工作举措来展现自己，希望能得到各位领导、各位评委的信任与支持，能受聘于稽核监察部主任这个岗位。
现在，我把我的基本情况介绍给大家：我叫XXX，现年33岁，中国共产党党员，大专文化，助理经济师(已于2004年取得经济师资格证书，待聘)。1993年12月光荣参军,1994年7月加入党组织,1996年12月光荣退伍;1998年3月至2004年6月在草坝农村信用社工作，先后从事出纳、会计、分社主任、门市座班主任、信贷员、主办会计等工作；2004年6月至2005年12月，担任联社稽察队稽核员；2005年12月至2006年3月，担任稽核监察科副科长；2006年3月至今任稽核监察科科长，主持全面工作。
我竞聘稽核监察部主任的条件有：
一是具有较好的政治素养和品质
我认为我敬业精神强，政治思想好、作风纪律严、工作激情高，思想活跃，接受新事物快，办事稳妥，处事严谨，能脚踏实地、认真负责地干好各项工作。我现就任的稽核监察工作是一个事情多、事务杂的业务科室。年初，由于科室人员变动较大，科室由原来的4人调整到2人，并且纪检监察工作与稽核管理工作兼于一身，但我很快能从稽核员转变到管理员角色，勇挑重担，有条不紊地处理着科室日常事务、稽核工作事务、纪检监察事务以及迎接上级联社、银监部门的各种检查任务。
二是具备了必须的能力
第一，有较强的工作能力。无论是在基层农村信用社一线工作、在联社稽察队任稽核员工作，还是在稽核科主持稽核监察全面工作，我的工作态度及工作能力均能获得各级领导的好评。由于工作得到了各级领导的认可，从1998年参加工作至今的9年时间里，我连续7年被评为“先进个人”荣誉称号，连续2年被评为“优秀稽核员”荣誉称号，2003年至2005年期间，先后荣获达州市联社第十期会计培训“优秀学员”荣誉称号、达州市联社第二届业务技术竞赛“文书编辑第三名”荣誉称号、达州市宣传部、达州市共青团委等6家地级单位联合授予的“技术能手”荣誉称号、达州市联社“优秀稽核员”荣誉称号和XX市联社授予的“优秀共产党员”荣誉称号。
第二，有较强的组织、协调能力。在繁杂的稽核监察工作事务中，我能做到有目标、有计划、有安排；能做到多想、多做、多请示、多汇报，并做好与各农村信用社、机关各职能科室、联社领导之间的协调配合工作，能按时按质按量地完成其他科室、联社领导以及上级各管理机构交办的各项工作任务。
第三，具备一定的写作能力。半年来，通过对近190余篇各类报告、通报、通知等材料的整理、撰写、校对、修改，使我的写作能力有很大提高，半年来我拟写了金融信息8篇、金融调研3篇，均以电子公文形式、或在各类金融网站发表。
第四、具有一定创新意识。从事稽核工作以来，我能针对稽核工作，做到想办法、出点子。一是通过参预银监部门组织的序时性现场检查工作，充分借鉴专业检查方法，制作了《稽核工作底稿》、《稽核取证记录》等等的工作表格，使我市联社稽核工作资料在达州市农村信用社范围内率先达到程序化、规范化、格式化，并在达州市联社履职审计、序时稽核工作中得以运用和推广；二是结合日常稽核工作实际，将《农村信用社90种常见违规行为》、银监局对XX联社序时性现场检查《事实与评价》中涉及信用社经营管理中常见问题及引用的条款，制作成幻灯片，在稽核工作中得以推广和运用，有效地提高了稽核工作效率。
当然，我还存在一些不足，在工作中也有一些失误，但更多的优势给我能胜任担任稽核监察部主任奠定了基础。如果我竞聘上稽核监察部主任职务，我将根据我市农村信用社实际,顺应稽核管理发展，把“稽核管理准军事化”的理念得到更进一步的贯彻和落实。对基层信用社的管理，将结合省联社出台的“农村信用社工作人员违规行为处理办法”、“农村信用社经营管理禁令”以及各级管理部门出台的制度、办法实施有效稽核检查。
近几年来，我国经济保持快速持续增长，随着金融危机从资本市场向实体经济蔓延，我国的经济周期也发生了较大变化，国内经济景气指数下滑，经济高速发展期间形成的泡沫出现破灭，股市楼市出现震荡，此外，伴随出口泡沫的破灭，一些依赖出口的行业的利润受到较大影响，出口增速下降，这些现象对我国财政造成了巨大影响。随着中国4万亿刺激计划的逐步落实，中国经济出现回稳、回升迹象。
二、基层财政受金融危机的影响
基层财政的最直接的体会，辖区企业困难，失业增加，基层财政收入较往年大幅下降，越是经济开放地区下降越大，中西部影响较小，但随着工资上涨，费用增加，当地企业受经济危机的影响，收入也在不断下降。地方为刺激经济发展，投资公共项目较往年有所增加，增加了财政支出。收支矛盾进一步加大。
三、解决财政困境，加强基层行政事业单位财务治理
(一)建立健全科学的高效的健康的财务治理机制，杜绝“小金库”
各行政事业单位必须建立“一把手”宏观调控和监督、总揽财务但不主管财务的理财机制，正科级单位党政“一把手”一律不得亲自主管财务会计工作。纪检监察部门要加强督查，对仍然主管财务的单位“一把手”要限期纠正。同时各单位必须加强内部监督治理，根据《会计法》的有关规定，完善单位会计机构和人员配置。会计、出纳人员必须持证上岗，必须明确分工和职责。会计主管、会计和出纳要切实履行监督职能。要根据规定实行严格的财会岗位任职回避制度，单位党政一把手的配偶、直系血亲、三代以内旁系血亲及近姻亲一律不得在本单位担任总会计师、会计机构负责人、会计主管和出纳。各单位所有资金必须实行统一集中核算治理。凡独立会计核算单位，只能用一套账簿统一记录和核算本单位的财务收支业务。严禁内设股、办，以专款、代管资金和间隙资金的名义账外设账，并不得以任何理由和借口搞账外收支。对法定账册外设账或有账外收支行为、私设“小金库”转移财政资金的，除全额收缴违纪违规资金外，还必须追究直接责任人和单位领导的责任。
(二)进一步规范银行账户治理
财政部门要加强对预算单位银行账户的治理，建立严格的审批及备案制度，完善银行账户治理信息系统，强化对银行账户的日常监管。凡单位新设财政性资金银行账户，必须由财政部门审批。未经审批擅自新设银行账户的，一经查出，除撤销违规设立的账户外，还必须依法从严处理。有执收执罚行为的行政事业单位只能在县非税收入治理。局设立一个财政专户，各项收费收入直接缴入财政专户，不得再以其他任何理由设立收入过渡户。同时，各行政事业单位只能在银行设立一个基本账户，专司财政拨入经费、本单位支出和往来结算。要设立有非凡用途的不得混户的专项资金账户，必须先经财政部门审批同意。积极实行公务卡管理，使资金更安全更有效地得到管理。乡镇财政预算只答应分别在银行设立一个“乡镇国库资金账户”和一个“乡镇预算外资金账户”。乡镇机关财务只答应在银行设立一个基本账户。乡镇不得以任何理由和名义在银行开设其他账户。乡镇机关的各项收入必须通过乡镇预算缴入“乡镇国库资金账户”或“乡镇预算外资金账户”。
各乡镇和县直行政事业单位，不得顺应揽储要求把公款存到本单位统一账户以外的金融机构，更不得公款私存。否则，纪检监察机关和财政、审计部门在检查中一经查出，除根据规定没收违纪资金外，还应对违纪单位和单位领导及责任人作出相应处罚。
(三)切实抓好非税收入的财政统一治理，增加财政收入
非税收入是财政收入的重要组成部分。长期以来，由于非税收入没有直接纳入财政预算，导致大量财政性资金游离于财政治理之外，肢解了财政职能，削弱了政府宏观调控能力，降低了资金使用效益，并助长了“三乱”和腐败现象的滋生。一是要认真做好非税收入征管的票据治理工作，从源头上防止与杜绝非税收入征管的违纪和腐败。所有非经营性收费只能使用财政部门印制的票据。对未使用财政部门印制的票据收取的收入，视同非法所得全额没收。二是要健全非税收入监督检查机制。财政部门要按照“征、管、查”相分离的原则，建立完善收费公示、收费稽查、收费举报、违规处罚、责任追究等方面的制度。监察、财政、审计等部门要加大对非税收入实行“三权”治理的监督检查力度，确保“收支两条线”工作的落实。任何部门和单位不得将非经营性收费擅自转作经营服务性收费，不得开设非税收入过渡性账户，否则视同“小金库”处理。
建设银行上海分行纪检监察部总经理
巴塞尔新资本协议中将内部欺诈定义为操作风险的七类风险事件之一,而且内部欺诈风险所具有的低频高损失的特征,对商业银行的危害十分巨大。从国外银行的经验可以佐证,比如巴林银行的利森案件,导致这家有着233年历史银行的倒闭;又如法兴银行由于科维尔案件,蒙受了49亿欧元的巨额损失。所以,防范内部欺诈,防范案件风险,已成为我国商业银行党风廉政和纪检监察工作的重要内容。
中国银监会主席刘明康在2010年银行业案件防控和安全保卫工作会议上指出,银行业案件防控工作具有长期性、反复性、复杂性的特点,我们不能稍有松懈。所以,商业银行当前纪检监察和党风廉政工作的难度和压力十分巨大。必须有效利用思想政治工作这一有力武器,形成全行上下广泛认可的价值观念、各级领导齐抓共管的良好局面、全体员工自我约束的工作习惯、团队内部相互提醒的监督机制,为银行业务的健康稳定发展保驾护航。
从工作实践来总结,思想政治工作这一我党的优良传统和政治优势,可以而且必须在我国商业银行的纪检监察工作中发挥重要作用。
重点是对“人”的监督管理
从我国商业银行纪检监察工作的职能来看,无论是案件防控、执法监察,还是党风廉政等内容,开展思想政治工作显得尤为必要。在商业银行全面风险防范体系之中,纪检监察工作处于监督和责任追究等环节之中。广大员工的各种思想状况会在监督管理中不断产生并发生变化,而后必定会影响行为要素。所以,对纪检监察干部,需要及时了解、发现、研究员工的思想状况,前瞻性地判断分析思想问题,并迅速采取针对性措施,才能从预防和控制的角度做好纪检监察层面的风险管理工作;而非简单地查案子、抓,搞得疲于应付,问题百出。
商业银行的纪检监察部门是一个综合管理部门,主要职能是检查和监督。根据PDCA(计划、执行、检查、处理)循环理论,在管理活动中,检查活动处于十分重要的位置。所以,纪检监察工作也是商业银行全面管理活动中的一项重要工作,其“带好队伍管好人员”的人力资源管理的特征也愈发明显。
形成共同的价值观和企业文化
通过思想政治（代写文章：微信：13258028938）工作,可以掌握员工的思想状况和心理情况,对工作、业务以及自身问题的态度变化,影响、引导、纠正员工的行为,进而达到转变员工态度的目的。其更高层次的目标,是在商业银行内部形成共同的价值观和企业文化,充分体现科学发展观中以人为本的理念。具体可以分为以下七个目标:
疏导思想问题。是指解决广大员工在工作和生活中遇到的思想问题,从而防止和减轻这些问题对工作的影响,也有利于发现一些风险隐患和苗头。
规范从业行为。要通过对员工进行法律法规和银行操作制度的学习,规范职业道德和业务操作的各种活动,为全面风险管理系统建立和巩固规范操作的基础。
促进自我约束。要让员工知道“该做什么,什么不该做,不该要求别人做什么,不能代替别人做什么”,促进员工自发形成行为约束,防范道德风险。
推动共同监督。指在全行建立绝大多数人一致认可的价值观,从而在业务流程的上下游和领导关系的上下游共同相互监督,共同防范操作风险和道德风险。
防控案件风险。要降低因、、贪污贿赂等内部欺诈原因发生案件的频率和次数,减少银行因发案带来的声誉风险和资金损失。
统一经营理念。要建立符合科学发展观的发展模式,平衡业务发展和风险防范的关系,平衡短期利益和长期利益的关系,不要因为急于发展业务而忽视风险防范工作。
倡导合规文化。从通过对人的思想、行为、态度、观念影响,最终上升到组织的企业文化层面上,与商业银行的整体风险防范体系结合,形成合规经营、尽职履责,防控案件的目标。
用制度管人 用制度教育人
国有银行上市成为公众公司以后,逐步建立了一套比较完整的风险管理体系。尤其是随着国内银行实施巴塞尔新资本协议中有关操作风险的要求,防范内部欺诈风险,防范员工各种操作风险的制度也正在趋于完整。另外,商业银行也可以通过制定《员工职业操守》、《违规失职行为处理办法》、《轻微违规行为积分管理办法》、《领导人员失职问责办法》等行为规范和责任追究办法,规定一套比较详细的员工职业行为准则和标准。所有以上的内容形成了思想政治工作的依据和基础,纪检监察干部和各级领导人员可以据此进行培训教育,督促员工（代写文章：微信：13258028938）熟知这些制度,并且必须据此规范自己的从业行为。
纪检监察条线思想政治工作的一个特点就是开展各种正反两方面的形象教育。所谓形象教育,即通过宣讲、介绍正反两方面的典型事例,为员工提供正确的行为导向,使大家了解正气与腐朽、廉洁与贪婪的区别,明确“该像谁这样做,不该像谁那样做”。不但要使大家明白违法违纪的严重后果,强化纪检监察形象教育的威慑作用;也要号召大家学习合规模范人物,建立勤政廉政的和严于律己的标杆。
要把纪检监察中的思想政治工作做好,还必须根据不同个人、不同环境和不同问题等具体情况进行“一对一”、有针对性的批评帮助教育。民主生活会是批评帮助的好方法,但批评也未必等到民主生活会,日常的反省、相互间及时的提醒更重要;纪检监察的各项谈话制度就是其中很好的批评帮助方式。具体而言,有三种谈话方式:
对上岗之前进行教育的预防谈话。目的是强化对领导人员的教育和监督,提高廉洁自律意识,规范廉洁从业行为,提醒领导人员不忘职责、不犯错误、不走弯路。内容包括关于廉洁从业、党风廉政建设责任制的有关规定;明确领导人员关于思想作风、工作作风、生活作风、学风等作风建设方面所需要达到的目标;反馈群众通过来信来访以及考核、公示期间反映的问题和意见,并提出改进要求。任前谈话是一种预防性的谈话、明示性的谈话,通过谈话,帮大家算好一旦违规违法,所要付出的经济账、政治账、名誉账、家庭账、自由账、健康账。督促大家勤政廉政,敬业尽职。
对不良苗头进行遏止的提醒谈话。对于发现的可能涉及违规违纪问题的倾向和苗头,纪检监察部门或领导人员需要及时向当事人指出问题,责令纠正。将违规违纪和案件发生的风险堵塞在萌芽状态。
对发生问题进行纠正的诫勉谈话。即对思想作风和工作表现存在问题或有不良反应的人,即诫勉对象及时进行告诫、劝勉,帮助其自觉认识到问题所在,督促其整改,起到“扯袖子、提警示”的作用。
企业文化是企业长期生产经营活动中所自觉形成的,并为广大员工恪守的经营宗旨、制度管理规范、价值观念和道德行为准则的综合反映。要防止金融腐败,规范制度的基础建设是必需的,但是仅仅有制度也是远远不够的。金钱、美色、享乐的诱（代写文章：微信：13258028938）惑随时存在而且形式多样,银行从业人员也随时存在侥幸逃脱的心理状态,从而使金融机构面临案件风险。所以,必须要将制度的优势、宣传的效果、培训的作用进一步上升到更高一层的意识形态高度,形成有每个企业特点的关于廉洁勤政的文化,并作为企业文化的一个重要部分。
关键词 纪检监察 党风廉政 监督
中纪委十八届三次全会做出“三转”的重要部署后，中纪委书记今年在河南调研时指出纪委不是党内的公检法，纪检工作也不全是抓贪官，再次强调了“执纪是纪委的本职”这一论述。党纪在国法前，用纪律管住大多数，把从严治党落实到基层，将成为今后纪检监察工作的新常态，也为纪检监察机关严格执纪监督问责、履行监督责任的现实意义赋予了更深层次的内涵。
一、推进“三转”的积极意义
随着“三转”的推进，少数沿袭传统的工作理念和工作机制已明显与当前的纪检监察新常态不符，而强化执纪监督问责、聚焦主责主业的职能回归，必将为银行纪检监察部门实际履行好监督责任指明前进方向和提供制度保障。
（1）“转职能”推进主业意识建立。聚焦中心任务，突出主业主责，是“转职能”的根本要求。少数纪检监察干部的主业意识并没有完全建立，“转职能”的提出，既是纪检监察新常态的形势所需，也为纪检监察干部真正落实好监督责任本职明确了方向，使其充分认清做好监督执纪问责本职对于金融系统长期而稳定发展的重要意义，从而能够正确处理好与实际业务的关系，有效推动“主责主业”意识建立。
（2）“转方式”促进工作效能提升。改进方式方法，提高工作效能，是“转方式”的基本内涵。以科学高效、适应时代脉络为导向的监督执纪问责方式转变，将促使纪检监察部门彻底摒弃“监督就是检查”、“老好人”等惯性思维，进一步改进防治腐败旧有模式，加强信息技术在监督执纪问责方面的实际应用，积极推进教育为先、制度为本、监督为重、科技为辅新模式的建设，切实提升纪检监察工作效能。
（3）“转作风”深化纪检队伍建设。加强作风建设，严明纪律要求，是“转作风”的主要任务。“转作风”作为落实纪检监察机关“打铁还需自身硬”的重要途径，从思想信念、能力素质和作风引领等多方面对纪检监察队伍建设进行了全方位规范和指导，使其能够积极适应从严治党的纪检监察新常态，深化自身作为“党纪监督者”和“作风引领者”的自觉意识，不负众望、不辱使命，确保以优良作风彰显出新形势下的纪检监察良好形象。
二、“三转”背景下履行监督责任存在的问题
在过去一个阶段，金融系统积极推进“三转”工作，不断强化纪检监察部门履行监督责任与党组落实主体责任的良性互动，但从履行监督责任的工作实践来看，发现依然存在以下几个方面的问题需要解决：
（1）职能方面：纪检监察干部岗位职责边界不清。根据当前工作实际，党风廉政建设的相关规定虽然明确了党组主体责任和纪检组监督责任的分离和彼此关系，但其在支行这一层级还不易区分；另一方面，纪检监察员落实监督责任的具体职能还不够明晰、职责要求还不够细致，容易导致与支行岗位职责的边界不清，产生纪检监察员监督主业没事干、单位事情忙不完的现象。
（2）方式方面：监督执纪主动作为不够。纪检监察岗位因其特殊性与严肃性，要求纪检监察干部在工作开展中必须严格执纪、敢于碰硬。同时由于监督范围涉及面过广，部分岗位权责尚不够明晰，导致重点领域工作着力不足，容易使少数纪检监察干部产生畏难情绪和“老好人”思想，出现被动参与和消极履职的现象，监督执纪问责主动作为不够。
（3）队伍建设：干部能力素质有待进一步加强。银行的纪检监察干部年龄结构不合理、信息技术掌握不够，导致风险防控信息化技术的应用能力欠缺，不能有效适应当前日益发展的信息技术防控平台化趋势。对于数字化平台来说，其日常使用频率和实际取得效果均未达到预期目标，因为此类数字工作平台均对使用者的计算机能力要求较高，而这正是当前纪检监察干部队伍的短板，严重制约着纪检监察战斗力的进一步发挥。
三、加强监督责任落实的建议举措
（1）强化主体责任与监督责任的优势互补。党组对于纪检监察工作的重视和支持程度，直接决定其履行监督责任的力度和成效。支行党组应当旗帜鲜明地支持纪检组履行监督责任，为其创造条件、提供便利，协调解决实际困难；进一步加强对执纪监督问责工作的领导，定期召开党组会专题研究部署纪检监察工作，加强对落实情况的跟踪问效。支行纪检组应该建立定期向党组汇报工作情况机制，主要以纪检监察工作动态、舆情分析、干部思想情况等为主要内容，为党落实主体责任提供决策依据，当好参谋助手；充分发挥好组织协调作用，进一步完善责任制和工作机制落实，积极调动各职能部门主动性和积极性，力争形成齐抓共管、协同作战的工作新格局。
（2）厘清纪检监察工作职能。支行纪检监察干部当前没有用于实际执行层面的岗位职责说明或规范，这是导致权责不清、工作边界模糊的根本原因。要解决这一点，可以参照全国金融业岗责体系以及服务规范等，建立金融系统党风廉政建设监督责任岗位说明书，从各项监督责任的职责说明、业务描述、基本流程、基本规范、文书资料、考核评价等方面进行具体设计，真正实现定岗定责。
（3）充分整合各种监督资源。进一步健全监督体系，将纪检监察部门的内部审计监督与风险控制部门的风险监控、稽核部门的稽查核查等监督资源进行有效整合，建立横向信息共享机制，根据需要可与上述部门形成联合检查组开展监督工作，使纪检监察与风险监控、稽核查同步进行，保障各个环节不留监督死角，有限避免监督资源浪费；围绕“事前预防、事中监控、事后问责”的特点，梳理出业务干部在使用各种数字平台中容易触发风险的流程节点，严格按照规定进行引导纠正，同时应建立平台运行使用情况督查制度，将督查结果记入个人绩效考核成绩，确保真正提高监督制约效能。
（4）进一步深化纪检体制改革。深化体制改革和推进“三转”，落实到窗口层面，核心就是要解决上级监督太远、同级监督太软、下级监督太难的共性问题。从当前金融系统纪检监察部门履行监督责任的工作实践来看，总行跨级监督力有不逮、支行同级监督失之于软的问题依然存在，分行监督从操作层面和实际效果来看应该是最为合适的。因此，有必要在条件成熟的情况下对分行纪检监察力量进行进一步整合，在分行党组和纪检组的统一领导下，逐步将纪检监察资源进行收缩集中，撤销各支行纪检组，成立纪检监察工作组，在分行统一领导下开展工作并只对分行负责。
（5）加强纪检监察队伍建设。当前纪检干部专业背景不一、从业经历各异的现状，容易导致传统的集中培训模式因为缺乏针对性而难以取得预期效果，建议在传统的集中培训基础上，以纪检干部的年龄层次、专业背景以及部门从业经历为基础，分类制定学习计划，形成教学小班，以自愿原则选择存在的短板问题进行学习，进一步优化整体知识结构；建立完善青年纪检干部的选拔、管理和退出机制，根据纪检监察岗位需要，提高中青年纪检干部比例，对新进青年纪检干部进行结对帮扶，在业务上加强其银行业务的学习和纪检监察工作能力的锻炼，在思想上以“责任”和“担当”意识进行正向引导，不断提升纪检监察队伍履职能力。
前9个月，在省联社和行党委以及上级纪委的坚强领导下，认真贯彻全省农合机构党风廉政建设工作会议精神，按照行党委的统一安排部署，以严肃党内政治生活为重点，压实管党治党责任，强化纪律监督，全面完成纪检监察各项目标任务，全行党风廉政建设和反腐败工作取得一定成效，现将党风廉政建设暨纪检监察工作开展情况总结如下。
一、工作开展情况
（一）抓责任落实，进一步强化党风廉政建设责任制。认真落实党风廉政建设主体责任，及时召开党风廉政建设年度工作会议，安排部署全年工作，研究制订《2020年党风廉政建设主体责任清单》；按照“一岗双责”要求，层层签定责任书，全行党员干部员工签订《廉政承诺书》等，形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局；对全行中层管理人员及重要岗位人员进行集体廉政谈话，传导压力，强化全面从严治党意识；不断强化“三重一大”执行情况的监督；严格执行“领导干部个人重大事项报告制度”，促进领导干部的廉洁自律，全行党风廉政建设责任制得到有效贯彻落实。
（二）抓学习教育，进一步筑牢员工思想道德防线。组织全行党员干部深入学习党的十九届历次全会、十九届中央纪委历次全会精神和习总书记系列重要讲话精神，结合开展第三个纪律教育学习宣传月活动，系统学习了党纪法规，认真学习了中央、中央纪委、省纪委及金融系统发生的有关违纪案件的情况通报、违反中央“八项规定”精神的典型问题；对新提拔中层管理人员进行任前廉政考试，拧紧党员领导干部拒腐防变发条，按照上级工作部署，制定了《XX农商银行2020年清廉金融文化建设工作方案》，及时召开工作推进会，积极开展了清廉金融文化宣传月活动，举办演讲比赛，组织多次测试，巩固了学习教育成果，为全体员工牢记红线意识，坚定职业操守，坚守合规经营理念，不断提升清廉从业素养打下了坚实的基础。
（三）抓执纪问责，进一步强化监督职能作用。一是提高政治站位，强力推进出国（境）管理工作，对2019年以来全行员工因公、因私出国（境）进行全面摸底自查，坚决防止人员外逃和资金外流。二是紧紧围绕监督执纪问责，准确把握运用“四种形态”，加大了违规违纪问题的处罚力度。前9个月给予解除劳动合同1人次，行政警告处分2人次，通报批评19人次累计实施经济处罚及其连带责任追究35人次、收缴罚款2.09万元，强化了各项规章制度的执行力。
（四）抓“四风”纠正，进一步打造优良作风。一是高度关注廉洁舆情信息，及时掌握和处理行风政风舆情，公开行风举报电话，接受社会各界监督。二是在元旦、春节、清明、五一、端午、中秋、国庆等重要节日期间均下发廉政过节文件，发送廉洁短消息提醒，开展明察暗访，不断规范员工廉洁从业行为。三是按照行党委关于深入贯彻落实中央“两个通报”精神，切实做好赵正永违纪违法案以案促改的要求，认真开展了《党员领导干部违规收送礼金问题》《领导干部违规插手干预工程建设和矿产开发等问题》《领导干部经商办企业问题》《土地领域突出问题》四个专项治理工作，营造了风清气正的经营管理环境。
（五）抓队伍建设，进一步提升纪检监察干部素质。进一步提升全行纪检干部履职能力，推进纪检监察队伍建设，认真开展了疫情防控期间纪检监察业务培训学习工作，成立培训工作领导小组，制定印发学习培训方案，及时召开动员大会，认真梳理自学内容，精心编制学习计划，保障了业务培训的规范开展。把中省纪委四次全会精神特别是习近平总书记在全会上的重要讲话精神和赵乐际同志工作报告作为集体学习的重中之重，系统的开展学习，有针对性地举办纪检监察业务集体学习班和心得交流会、专题研讨会，着力打造让党放心、人民信赖、忠诚干净担当的纪检监察干部队伍。
二、存在的主要问题（略）
三、下一步工作措施
（一）强力推进党风廉政建设。继续强化履行党风廉政建设“主体责任”和“一岗双责”，通过监督检查、约谈提醒、听取汇报等方式进一步夯实主体责任，通过考核考评、追责问责、结果运用等形式倒逼责任落实，不断提升党风廉政建设工作质效。
一、加强理论学习，提高思想认识
医院领导班子成员及纪检监察部门人员始终不忘紧密围绕习近平新时代中国特色社会主义思想，深入开展学习党的十九届五中全会和中央纪委五次会议精神3次，多种形式开展党史学习教育。结合医院医疗卫生行业发展实际，贯彻新时代中国特色社会主义基本方略，旗帜鲜明坚持党对一切工作的领导，毫不动摇地推进全面从严治党。围绕践行“两个维护”、推动医院严格落实上级重大决策部署，一体推进“不敢腐、不能腐、不想腐”。同时，纪检监察部门结合党史学习教育工作，开展党性学习教育，为党风廉政建设和反腐败工作注入了政治活力，极大程度提高了全体党员的政治素养和思想认识。
二、明确工作职责，坚持履职尽责
（一）强化党委主体责任。按照医院现有相关文件要求，医院党委对党风廉政建设工作负全权领导责任，各党支部在医院党委的领导下对本支部（科室、部门）党风廉政建设和反腐败工作负主要责任。各级党组织要明确党风廉政工作职责，防止出现不正之风和腐败问题。
（二）严格落实“两个责任”和“一岗双责”。今年3月，医院党委书记同领导班子成员、各支部书记签署党风廉政建设目标责任书，明确各自职责。医院领导班子对职责范围内的党风廉政建设工作负全面领导责任，领导班子成员要认真履行好第一责任人的职责，医院4个支部书记根据工作分工各司其职。对职责范围内的党风廉政建设负起领导责任，要严格执行责任制，责任分工要明确，检查考核要严格，切实做到“一岗双责”。
三、落实计划部署，抓好工作执行
（一）发挥纪检监督作用。医院纪检监察部门积极协助党委加强党风廉政建设和组织协调反腐败工作，切实履行纪委监督提醒责任，聚焦党风廉政建设和反腐败斗争的中心任务，充分发挥纪检人员和各支部纪检委员的作用，严格监督执纪问责，全面提升履职能力。在“春节”、“五一”、“端午”等重要节点开展廉洁提醒3次，紧盯节假日期间“四风”问题易发多发领域，一个一个节点坚守，加大廉洁提醒、监督检查力度，严肃查处违规违纪问题，决不让“四风”问题反弹回潮。
（二）开展内部资金自查。按照上级单位指示要求，医院纪检部门联合财务部门对医院2019年1月至2021年3月财务资金、银行账户、财务印鉴、融资、担保、票据及财务人员管理等方面进行了自查，发现了四个方面5个问题，对发现的问题告知财务部门，要求其形成整改方案并依照方案及时整改。
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