一、工作要求

题库修订工作由办公室负责组织协调，相关科室支持配合，各科室按照省局要求在2019年10月10日前完成分配题量后报办公室汇总。分局出题的总题量为480道题，试题类型分为选择题和判断题，两种题型应大致按照6:4的比例配置。

二、操作流程

（一）清理旧题

出题人员按照“题库修订范围及分工方案”（附件1）中明确的考试题库参考目录，在“原**银监局高管考试题库”（附件2）中查找对应的出题依据，筛选出相应的旧题，对旧题进行清理。

例如：法规处按照“题库修订范围及分工方案”，在公共类题库中应清理《行政许可法》考题，则首先打开“原**银监局高管题库-公共类题目”，在表内“说明”栏筛选搜索关键词“行政许可法”，即可调出原题库中已有的依据《行政许可法》所出的题目。

按上述方法筛选出原有题目后，对原题逐一进行审核，分不同情况予以“保留”、“修改”或“删除”，同时在每题“修订结果”栏内注明。

（二）命制新题

命制新题以原有题库EXCEL表为模板，并在每题“修订结果”栏内注明“新增”。

“知识点”栏，按照出题依据，公共类题库分为“银监相关法律类、法规和政府规定类、规章类”，商业银行类题库填写“商业银行类”，外资银行类题库填写“外资银行类”，农村中小金融机构类题库分为“农村中小机构共同适应部分、农商行部分、村镇银行部分”，非银机构类题库分为“非银公共部分、信托公司部分、汽车金融公司部分、金融租赁公司部分、消费金融公司部分、金融资产管理公司部分和财务公司部分”。“题型”栏，按出题类型分别填写“判断题”或“单选题”。“题目内容”栏，即新增题目的题干部分。“可选项”栏，即单选题的四个选项部分，判断题不填此栏，选项之间用“；”相隔，选项结束不需加标点。

“答案”栏，判断题为数字“0”或“1”，“0”表示错误，“1”表示正确；单选题为大写字母“A、B、C、D”其中之一。“说明”栏，即出题所依据的法规条文，法规条文引用应完整、准确。格式为“依据：《法规名称》第某某条：法规内容。”

（三）汇总提交

各责任科室清理旧题并命制新题后，收集整理的相关文件依据随试题初稿一起提交至办公室。

（四）法规文件查找途径

会计实践教学如果仅仅定位于会计业务核算，简单理解为会编制会计分录或登记账簿，那么在实验室与教室完成没有太大的本质差别，但是从培养会计人员的职业素养出发，建设类似于企业财务的真实环境是实现“工学结合”的前奏。通过实验室的会计文化制度建设，让学生学到有关会计工作的主要内容、业务流程、岗位设置、财务制度等，接受会计文化的熏陶。（1）需要会计诚信文化的建设。2001年秋，朱镕基同志在视察上海国家会计学院时，欣然题写了“诚信为本、操守为重、坚持准则、不做假账”十六个字。这十六个字既是会计行业立业之本，兴业之道，也是会计职业教育必须遵循的基本职业操守。因此，在会计实践环境的建设中应突出会计诚信文化的宣传与教育，在学生心中树立起对会计这一职业的使命与责任感，提高今后从业的职业道德和职业操守。（2）需要企业会计制度的建设。企业的会计或财务工作都会有相关的制度建设，包括会计人员的主要工作职责、岗位设置与分工、企业的审批与报销的相关制度，而目前的会计实验室，没有一个模拟的环境，让学生感受不到财经纪律的严肃性、财务分工的必要性。因此，从“工学结合”的角度来看上述两方面的内容，学院实验室建设仅有一个架子，缺少实验室建设的文化内涵和制度规范。因此，建设一个真实的模拟环境进行会计实践教学，同时接受诚信、制度等的教育，培养会计工作诚信、严谨的职业情操。

2．会计实践教学组织中岗位与角色意识不够

从基础会计、中级财务会计到会计电算化的一系列课程的实践教学中，突出了业务核算这一重点，却对于岗位与角色分工重视不够。其实岗位和角色分工也是一个循序渐进的认识过程，比如在基础会计实践分设科长、主办会计和出纳三种基本角色，由科长领导组织科内审核记账凭证，编制科目汇总表，登记总分类账，编制报表等工作。对在财务会计课程的实践，在基础会计的角色设置上可以增设一些具体的岗位如财产物资核算、工资核算、成本费用核算、财务成果核算等。财务岗位可以一人一岗，一人多岗或者多岗一人，但出纳人员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权债务账目的登记工作。而会计电算化实践教学中，尽管进行了角色分工与权限分配，但还是学生一人在扮演全部角色，没有进行岗位之间的合作练习。另外，除了对于企业内部岗位设置与联系不了解外，对于会计岗位与企业外单位发生的经济业务往来关系更是“云里雾里”，如出纳与银行之间要做哪些工作，企业报税的过程如何等，这些都会导致岗位与角色的意识不强。

3．经济业务的真实性与完整性不够

现在的会计实践教学资料非常多，从基础会计到中级财务会计，还有成本会计和会计电算化等，学生对着印满原始凭证的资料摸不着头脑，不能置身其中去体会经济业务的真实性。学生拿到手的原始凭证既没有经办人、验收人、审核人，有的外来原始凭证也没有加盖单位公章等。在进行原始凭证审核时，学生不知道从原始凭证的真实性、项目的完整性、手续的完备性等方面如何去进行审核。从完整性方面来讲，一方面单科课程中实践教学项目还存在不完整性，如在会计账簿中总分类账的登记过程中，采用不同的账务处理程序（科目汇总表账务处理程序、记账凭证账务处理程序、汇总记账凭证账务处理程充）进行登记，常以科目汇总表账务处理来组织教学，但没有给学生展示另外的账务处理程序总账登记方法，学生在学习的过程中没有比较，难以对真实完整的过程加以理解；另一方面，从阶段性的单科实验实训到综合的会计模拟实训这个过程还不够，如会计电算化的实践方面也没有与基础会计、中级财务会计实践教学有效地衔接起来，两者处于分离状态。

二、会计实践教学的推进

“工学结合”的理念突出了职业能力的培养，用“工学结合”的理念来指导会计实践教学是一个内部挖潜的过程，这既是合理的，也是可以做到的。通过创建合适的实践教学环境、进行合理的会计岗位分工与角色培养、创设真实完整的经济业务过程，是推进会计实践教学的有效途径。

1．创建“工学结合”下的实践教学环境

会计的工作环境应该是一个安静、舒适、和谐且富有文化的融洽氛围，除了配备会计人员常用的办公用具外，还应为学生提供各类仿真的原始票据，且原始票据尽量从企业取得，形成丰富的实践教学资源库，合理的电脑配置与网络布局，既有可以有适合多数同学学习用的大实验室，也可以建设小财务科的观摩室，最好是将手工实验室与电算化实验室有效结合起来。在实验室的文化制度建设方面，做到诚信文化、制度文化等的教育与展示，模拟企业将财务科的人员岗位分工、岗位职责、财务室工作制度、财务报销的流程等上墙，学生进到实验室就会接受到会计从业人员应该遵守的职业纪律教育，有利于培养学生严肃、认真、细致的职业道德与工作作风，学生到实验室的第一堂课不是急着去做某一项具体工作，而是得到良好文化、制度、财经纪律等的宣讲与教育。

2．加强“工学结合”下会计岗位分工和角色培养

（1）丰富学生对于会计岗位的认知，并逐步培养起角色意识。一是让学生形成会计岗位概念，会计业务的内容丰富，而且大部分的会计实践教学都要求由学生一人来完成整套的业务操作，优点是让学生对业务核算加深了练习，缺点是疏忽了会计岗位的分工与协作，学生对于工作职责与业务范围不了解。因此，组织分岗位的会计业务实践必不可少，组织方式可以在独立完成的基础上，对岗位再行分工并进行有效组合，比如说将出纳填制的收付款凭证与会计人员填制的转账凭证组合到一起，并且有不同的相关人员在审核栏内进行审核签字；又如对账的环节，将出纳分管的现金日记账与银行存款日记账、科长（或主管）的总分类账、不同人员分管的明细账进行对账的练习，通过对账，让学生理解岗位职责与分工协作等，通过岗位分工使学生逐步进入角色状态。

（2）加深对会计岗位内涵到外延的认识。除了丰富企业内部岗位的认识外，还需加深企业以外的会计工作联系，这里以两部分的内容为例，一是涉及银行结算的情境模拟，二是涉及纳税环节的情境模拟。从银行的情境模拟来看，涉及到的可能是企业与银行的两个关系人，有时会涉及收款人、付款人和银行三方关系人，如出纳到银行办理提现或将现金存入银行的过程，只涉及到该企业与银行两个部门，而作为涉及三方关系的，付款人填写支票将支票交给收款人，收款人填写银行进账单到银行办理相关业务，经银行审核盖章后将进账单的“回单联”作为收款方登记入账。纳税环节的情境模拟可以将学生分为纳税人、税务机关和银行三方当事人，特别是在情境模拟中突出税务申报与缴纳的时间点与流程，充当纳税人的一方要在规定的时间点之前在纳税申报系统中进行申报，由税务机关负责审核无误后填写缴款书交给纳税人，纳税人持缴款单到银行办理缴税事项或者由银行在纳税人账户上予以代扣，纳税完成后凭“付款人入账联”或“电子缴税凭证”进行会计记录。这些岗位情境再现，加深了学生对于岗位的理解。

（3）聘请企业一线的会计人员来进行岗位串讲。校内教师对于会计理论及业务核算的剖析应该是到位的，但由于教师自身条件的限制，多数老师没有到企业真正从事过会计工作，故对于会计岗位的具体分工和主要职责等缺少经验，因此可以聘请企业一线的会计人员来进行岗位串讲，如出纳、主管或具体岗位的核算人员如成本核算岗位人员来做讲座，丰富学生对于岗位的认识。

3．创设“工学结合”下的业务情境

“工学结合”下的业务核算过程，不是简单地为教而教的过程，用工作状态下的思维去完成学习状态的业务处理流程与任务，应该从“工学结合”下的业务情境模拟入手。

（1）业务情境创设的合理性。会计的实践教学资料通常会选择工业企业为例，不同阶段的业务情境创设需要与这个阶段的教学目标相吻合，以基础会计为例，这个阶段的业务情境的重点是对于原理的运用，主要目标有账户设置、原始凭证填制与审核、记账凭证填置与审核、账簿的启用及登记、报表编制，围绕这几个主体目标来设置业务情境。而在中级财务会计中，随着会计知识的深入和会计岗位进一步细化，创设的业务情境要以工作任务为主要教学目标，如财产物资核算岗，主要的工作任务是涉及到材料的采购入库、材料的领用出库，产成品的入库、产品出售后的成本结转、财产物资的清查等。因此，在业务情境创设时基于教学目标及工作任务导向，将工作任务下的主要工作内容突出出来，让学生不会将所有的会计实践混为一团，也不会产生凡是会计实践教学就是忙于编制会计分录的片面认识。

二、严格加强收入资金的管理，所有收入均应及时、足额解缴开户银行，不得挪用、截留或坐支。

第二章支出管理制度

各项经费支出本着节约、高效的原则，严格执行国家规定的开支范围和标准。做到量入为出，收支平衡。

应划清经常性经费和专项资金的界限，建设资金应严格执行专款专用的原则，未经拨款单位批准不得擅自移作他用。

一、经费报销审批程序

各项财务支出实行事前审签制度。各项财务支出凭证由经办人签字，科室负责人核实后，先交总指挥和分管局长审批，再报财务总监审核，金额较大的还须报局长审批后方可支付。具体金额明确如下：

日常经费支出金额在壹仟元以上的，在总指挥审批后报分管局长审批；日常经费支出金额在叁仟元以上的，还须报局长审批；工程类支出报分管局长审批后都须报局长审批，任何人均不得故意拆分票据。

二、日常经费管理制度

1、各指挥部需添置办公设备（用品）、订报刊、书籍、财产物资等，必须事先提出申请，经总指挥审批后报局领导审核，由局办公室统一购买、登记、发放，自行购买的一律不准报销。属政府采购范围的物品，按政府采购管理有关规定的程序办理。

2、业务招待费应从紧控制，最大限额为建设单位管理费用的10%。各指挥部来客需用餐必须事先告知局办公室，经批准方可在办公室开具“工作用餐联系单”，经领导审批签字后安排就餐，如遇特殊情况，事后补办手续，违者餐费自负。就餐标准严格执行县纪委文件及建设局文件规定。控制陪客人数，报销实行一餐一单一票制，同时附上菜单。

3、因公出差人员经总指挥批准后可适当借备用金，出差返回后在7天内结清，所借款项不得拖欠，前借未清不得再借。差旅费报销严格按象规定标准执行，车改人员还应该严格执行县规定标准。

4、工资、福利、奖金等均应严格执行国家有关规定，结合用工合同及建设局有关规定，最高不得超过国资办核定的标准。

5、汽车实行“统一调度、统一保险、定点维修”的管理办法，所有车辆均由局办公室统一管理。汽车修理费结算依据为县政府采购办审核签章后的结账单，汽车装潢、更换配件须填写审批单并经领导批准。对车辆费用进行单车核算（即一车一账）。

6、驾驶员每日出车应作出详细登记，出差补助标准按象规定标准执行。车辆保险费等事项由局办公室统一管理。

三、建设资金管理制度

为确保工程顺利进行，防止违规违纪的现象发生，建设资金按专项资金管理，遵照“按计划、按程序、按进度、按预算”的原则办理资金拨付，实行专款专用。建设单位管理费应严格按照概算批准的内容和金额为限额，加强经费支出的管理，防止建设单位管理费支出超概算。

（一）政策处理款支付

1、土地征用费及青苗赔偿费。土地征用统一由县统征所征用，建设单位经办人员凭统征所的《土地征用协议》、青苗补偿费及地上附着物补偿费的具体明细清单、拟征用土地的红线图填写《征地补偿款支付申请单》，经局长审批后支付款项给统征所，由统征所统一支付给被征用单位并开具发票给建设单位。所有征地费用不得超过政策规定的限额。

2、拆迁安置费。由于工程需拆迁的民宅、厂房、及其他设施，由中介机构进行评估，以此为依据双方进行协商。根据双方协商一致后签订的赔偿协议，凭收款收据或身份证复印件（个人）直接支付给被拆迁单位或个人。

3、建设单位管理费及其他支出，凭发票、合同按规定列支。

（二）工程款支付

1、合同管理

（1）所有指挥部必须在工程项目招标前把招标文件送局总工室审核，再把核准后的招标文件报送相关部门进行项目的招标工作，不得凭未经审核的招标文件进行招标。

（2）招标工作完成后，及时把招标文件、投标文件及合同文本初稿送局总工室审核，凭审核后的合同文本与中标单位签订工程合同。

（3）项目招标要严格按照象山县工程建设招投标有关规定执行。

2、履约保证金

承包单位必须在合同签订前向本单位的指定银行账户交纳10%履约保证金，向承包单位开具保证金收据，工程完工后根据合同约定，凭竣工验收合格证和承包单位的收款收据退款。

3、工程预付款

（1）工程预付款拨付必须提供经建设局和招管办备案的合同、开工报告、资金拨款单、发票，由承包单位提出申请，经监理确认、内审室审核后报发包单位相关人员审批支付。

（2）包工包料工程的预付款按合同约定拨付，原则上预付比例不低于合同金额10%，不高于合同金额的30%，对于重大工程项目，按年度工程计划逐年预付。

（3）预付的工程款必须在合同中约定抵扣方式，并在工程进度款中进行抵扣。

（4）凡是没有签订合同或不具备施工条件的工程，发包人不得预付工程款，不得以预付款为名转移资金。

4、工程进度款支付

（1）工程进度款拨付必须提供资金拨款申请单、内审室的工程款支付证书、发票。

（2）根据签订的工程承包合同规定的结算方式及工程进度，由承包人向监理工程师提交“工程价款结算账单”，监理工程师签发复核意见书，经内审室审查提供结算意见，工程管理科室审核签署意见后转财务总监审核，根据支付会签规定报相关人员审核后支付。

（3）应按不低于工程款的60%，不高于工程价款的90%向承包人支付工程进度款。按约定时间应扣回的预付款，与工程进度款同期结算抵扣。

4、工程竣工价款结算

（1）工程完工后，双方应按照约定的合同价款及合同价款调整内容以及索赔事项，进行工程竣工结算。

（2）在收到承包人递交的竣工结算报告及完整的结算资料后，应按规定进行核实，按合同约定支付工程款。质保期满需提供复验报告及建设方意见才可支付工程保证金。

5、工程结算款拨付必须提供资金拨款单、审计报告或财政结算批复、档案备案证书、发票。

6、质量保修金拨付必须提供复验报告、发票。

（三）工程采购的支付

如要采购工程物资等需要实行政府采购的，财务人员应根据采购合同，采购办的“政府采购审批表”等有关支付依据，经有关领导审批签字后，办理支付手续。

（四）工程服务类支出的支付

工程监理、设计、勘察、、评估、咨询、可研等所有服务类支出，限额（30万元）以上的按照象山县工程建设招投标有关规定办理；限额（30万元）以下的一律按照政府采购有关规定办理。

第三章货币资金管理制度

一、现金管理制度

（一）现金的使用范围和库存现金限额

应按照国务院颁发的《现金管理暂行条例》规定的范围内使用现金。即个人劳务报酬、差旅费、医药费的报销及结算起点以下的日常零星开支等。库存现金不能超过规定限额，不能白条抵库，不能自行保留，不能以个人名义储蓄。单位与个人的经济往来，超过现金支付限额的，应开具现金支票支付。

单位与其他单位的经济往来，除规定的现金使用范围内可使用现金外，一律通过银行进行转账结算。

在办理有关现金收取?

3、从开户银行提取现金，应当写明用途，由本单位财务负责人同意，经开户银行审核，提取现金。

4、取送现金的人员，不准在中途或公共场所逗留，不准将公款带回家中，到银行取、送现金10000元以上，应有两人以上或车辆护现金收付的动态和库存余额，由出纳人员登记“现金日记账”，并按经济业务发生的先后顺序，逐日逐笔登记。

（2）“现金日记账”必须做到日清日结，账款相符，严禁“白条”抵充库存现金。并每日进行核查，如果发现账款不符，应及时查明原因，进行处理。

（3）月终，“现金日记账”的余额应与会计人员的“现金”总账余额核对相符。

（4）会计人员对库存现金进行定期或不定期的检查，发现问题，及时报财务负责人及相关领导处理。

二、银行存款管理制度

（一）银行结算纪律

加强结算纪律和责任，是维护经济秩序，使结算业务正确进行的重要保证。中国人民银行总行的《银行结算办法》中规定了银行结算纪律：

1、不准出租、出借银行账户；

2、不准签发空头支票和远期支票；

3、不准套取银行信用；

4、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。

必须严格遵守上述结算纪律，保证结算业务的正常进行。

（二）银行存款的核算和内部控制

1、设立“银行存款日记账”，由出纳保管，对日常发生的经济往来业务，逐日逐笔进行登记，并按各行号、各账号进行明细核算。

2、出纳定期与“银行对账单”核对银行存款支出额和余额，并由其他会计人员进行稽查，按月编制“银行存款余额调节表”，调节相符。如有问题，与银行联系核查，及时处理。

3、会计核算，设立“银行存款”一级科目及相应明细科目，进行银行存款总分类核算和明细分类核算。结出余额，定期与出纳“银行存款日记账”余额进行核对，做到账账相符。

4、支票的保管，登记工作由出纳负责；有关银行付款印鉴由出纳和会计分别保管，以利相互牵制。

5、对支票的报账，核算由出纳负责；稽核由会计人员负责。

第四章财产管理制度

一、局办公室统一安排固定资产、低值易耗品的购置、登记、验收，保证物资的合理购置，节约使用。

二、各指挥部财务科对固定资产、低值易耗品应及时登记入账，做到账实相符。要有专人负责保管，对车辆、电脑、摄像机等大件物品应落实专人保管，并加强维护和保养。

三、对购入、内部转移、调拨、转让、报废应办理相关变更登记手续，对金额在10000元以上的固定资产调拨、报损、转让等，要报国资部门批准后方能注销。并作相应的财务处理。

四、指挥部要定期对财产物资进行清查盘点，每年不得少于一次。对清查中发现的盘亏、报废、短缺应查明原因，写出清查报告，因个人原因造成的损失，个人应承担相应的责任，并及时办理批准注销手续。

五、固定资产的保管由使用部门专人负责，局办公室加以控制，实行分级管理，责任到人。

第五章票据管理制度

一、严格贯彻执行《中华人民共和国发票管理办法》及《象山县地方税务局发票管理制度》，杜绝票据管理工作违纪行为。

二、票据管理指定专人负责，包括票据的领用发放、保管、销号等工作。

三、票据凭发票准购证按规定向财税机关领用，做好发票的领、用、存、登记工作。

四、妥善做好票据保管工作，不准遗失。如有发生遗失情况要立即将有关领导汇报，并按规定当日报告财政局票据中心，在报刊和电视等传播媒体上公告声明作废。

五、发票存根要做好销号工作，并及时归还财政税务机关。

六、年终对发票进行全面清查，做到账实一致，年票年清。

七、因工作等原因票据管理人员发生变动，要办理票据的交接手续，并由主管领导派人监交。

第六章会计机构岗位职责

一、财务负责人岗位职责

（一）认真执行《会计法》，严格遵守《企业会计准则》、《基本建设财务管理规定》、《政府采购法》及其他有关法规。认真组织财务人员进行会计核算和会计监督，支持会计人员依法行使职权。

（二）根据国家规定的有关法律、法规，结合本单位实际，健全单位财务制度，并组织贯彻执行。

（三）组织好财务室内部岗位分工，明确责任，协调工作，按期考核。依照《会计制度》与《会计基础工作规范》的要求，经常检查各岗位的核算工作。

（四）在单位负责人领导下，合理编制单位预算，统筹安排支出，节约使用各项资金，保障单位财务正常运行。

（五）严格执行“收支两条线”，不挤占、不挪用、不拖欠、不弄虚作假，不设“小金库”。

（六）按时编制财务报表，如实反映单位预算执行情况，认真进行年度决算，定期进行财务活动分析。

（七）参与涉及重大业务计划，经济合同、经济协议等审查会签。

（八）对不符合财务制度规定的收支，拒绝办理。

（九）按《会计档案处理办法》督促做好会计档案；并按《会计法》要求，做好会计人员调动工作或离职时的交接手续。

（十）对会计机构的设置和会计人员的任用、晋升、调动、奖惩提出意见，组织会计人员的业务培训和考核。

二、会计岗位职责

（一）从事会计岗位的工作人员，必须取得会计从业资格证书，并按规定参加继续教育，做好上岗证年检工作。

（二）熟悉国家财务法律、法规、方针、政策、制度，并熟悉单位的收支情况。

（三）按照有关会计制度及《会计基础工作规范》的规定，设置会计科目、会计凭证和会计账薄。

（四）填制记账凭证，记账凭证内容要正确，摘要简单明了，使用会计科目准确，会计主管、记账、出纳等人员名章齐全，字迹工整，不得涂改。

（五）对记账凭证要认真复核，复核后进行综合汇总，编制汇总记账凭证，并要进行认真复查。

（六）根据记账凭证登记明细分类账，根据汇总记账凭证登记总账。

（七）认真结账，做到账账相符。

（八）每月终了，在结账、对账的基础上，根据账薄的记录编制有关会计报表。做到手续齐全，内容完整，数字准确，说明清楚。不得任意估计数字、篡改数字，不得弄虚作假，达到账账相符，账表相符，表表相符。

（九）及时编制、报送会计报表。每个会计期末要根据总账和有关明细账、分类账的记录余额，按国家统一的报表格式和要求编制会计报表，对报表之间有对应关系的数字要进行审核，将各种会计报表连同财务情况说明书，交主管领导审核签名，盖章后报主管部门和有关监督单位。

（十）年终决算，编制年报后，要将当年会计凭证、会计账薄、会计报表整理清楚，收集齐全、分类排列、编制目录、归档保管、以便需用查阅。

（十一）年终，将保存一年以上的前年度会计档案资料，编造交接清册，移交档案室保存。

（十二）对往来款项必须登记到最末级科目，平时及时核对清理，年中及年终必须全面核对清理一次，并把清理情况报财务负责人。

（十三）积极配合财务负责人做好各项财务相关工作。

三、出纳岗位职责

（一）从事出纳岗位的工作人员，必须取得会计从业资格证书，并按规定参加继续教育，做好上岗证的年检工作。

（二）严格遵守《会计基础工作规范》及《现金管理暂行条例》，按规定的范围使用现金。超过现金使用限额1000元时，要坚持开具现金支票或转账支票、银行汇票、汇兑，通过银行审核监督，据实填写资金用途，不得编造用途套取现金。收取的现金要及时送存银行。严禁私自出借资金，严禁把单位公款用个人储蓄方式存入银行，严禁保留账外公款。

（三）严格执行银行核定的库存现金限额，根据已经办理完毕的付款凭证，按顺序逐笔登记现金日记帐，做到日记日结，并与实际库存现金核对相符，不得私借库存现金。不符合制度规定的票据不得顶替库存现金，未经委派会计签章或未经规定审核人签字审核的票据一律不得报销。

（四）严格遵守银行结算制度，控制签发空白支票。签发银行票据要填写清楚，数字和文字端正准确，印章齐全正确，作废的支票要加盖“作废”戳记，月末上交会计，订入账册。支票或其它结算凭证丢失，要立即向银行或收款人办理挂失或请求协助防范手续；丢失与挂失过程要明确责任，执行责任赔偿或罚款制度。

（五）收取银行结算凭证，要进行四检查：

（1）检查时效是否过期；

（2）检查凭证是否有效，防止涂改变造；

（3）检查凭证收款人或被背书人是否确为本收款人，背书是否连贯；

（4）检查汇款人或背书人的证明或证件是否无误，背书人证件上的姓名与其背书是否相符。收取后要及时送存开户银行。

（六）根据已办理完毕的银行收付凭对账单核对，月末要编制“银行存?

（七）严格执行会计机构内、费用、债权债务账目的登记工作。

（八）办理收付款项，必须对按照审批程序经有关人员审核并签章的收付款凭证进行复查后才能办理款项的收付。收付款凭证还必须由缴款、领款人亲自签章；并加盖出纳员名章和“收讫”或“讨论”戳记。办理付款业务时，收款人与发票填写单位不符的，应拒绝办理。

（九）并报告财务负责人、法人处理。

（十）确保保险箱安全，对于现金、有价证券和掌管的印鉴要严加保管，对保险箱的密码要严守秘密，并随时保管好钥匙。

（十一）积极配合财务负责人做好各项财务相关工作。

第七章财务处理程序制度

一、按照财务部颁布的《企业会计制度》、《国有建设单位会计制度》规定设置会计科目和会计账簿。

二、根据审核无误的原始凭证填制记账凭证。填制凭证应做到字迹清晰、工整、金额数字填写符合规定的要求，记账凭证应当连续编号，附件齐全，金额与所附的原始凭证金额相符。

三、根据复核后的记账凭证编制科目汇总表。

四、会计账簿包括现金日记账、银行日记账、总分类账、明细分类账。各类会计账薄采用订本式账薄，不得跳页、缺号，明细分类账采用活页式账薄，每年年终编码装订成册。

五、根据审核无误的记账凭证登记明细账，根据科目汇总表登记总账，做到登记及时、摘要清楚、书写规范、字迹工整，定期对账簿记录的有关数据与库存实物、往来账款等进行核对，做到账证相符、账账相符、账实相符。

六、根据登记完整、核对无误的账薄记录和其他有关资料编制各类报表。做到数字真实、计算准确、内容完整、说明清楚、报送及时。

七、实行电算化记账的指挥部，财务人员必须严格按照财务电算化的相关规定操作，平时各自保密自己的上机密码。年终及时做好财务档案备份工作。

八、工程项目结束时，指挥部财务按规定及时会同工程建设部门做好项目的财务决算工作。

第八章会计档案管理制度

人民银行马鞍山市中心支行营业室核算中心下辖一个营业网点，即本级网点，全部工作人员12人，在岗11人（1人上挂南京分行）。其中，主任1名，副主任1名。从人员的年龄结构看，35岁以下8人，占比66.7%；36—45岁3人，占比25%；46岁以上1人，占比8.3%.从学历结构情况来看，持本历7人，占58.3%；大专学历3人，占25%；中专学历2人，占16.7%.以目前人员的学历水平，业务操作员的工作能力基本上能满足当前中心支行营业室正常履行职责的需要。而从数量上看，按照制度的要求，应配备25人，按业务量统计，正常履行职责需14人，目前，中心支行营业室实际配备人数为12人，总体满足，略显紧张。

2、岗位设置情况

2005年1月份，中央银行会计集中核算系统切换上线后，中心支行营业室按上级行的规定要求，并结合实际工作需要，重新设置了工作岗位，明确了岗位职责。目前，除营业室主任和副主任岗外，共设置了综合柜、联行柜、网点柜和同城清算柜4个柜组，各个柜组又按要求设岗，共设32个岗位。具体设置如下：

综合柜设5个岗位，分别为录入岗、复核岗、综合岗、主管岗、系统维护岗；

联行柜和网点柜各设4个岗位，分别为录入岗、复核岗、主管岗、系统维护岗。

同城清算柜设5个岗位，分别为录入岗、复核岗、总清算员岗、主管岗、查询查复岗。

除此以外，手工联行设4个岗位，分别为录入岗、复核岗、密押录入岗以及查询查复岗。

另设有核算中心会计主管岗、支付系统查询查复岗、密押员岗、密押主管岗、内外账务核对岗、重要空白凭证管理岗、机安全员岗、文档综合岗等8个岗位。

以上岗位是中心支行营业室按制度规定要求设置的，全部32个岗位由11名工作人员承担，根据上级行有关文件要求，每名工作人员只能在中央银行会计集中核算系统中拥有一个操作员代码，在兼岗方面，除系统维护员、密押员、密押主管以及查询查复岗可以由其他操作员兼任外，综合柜、联行柜、网点柜操作员之间不能相互兼岗，因此，当前情况下，以中心支行营业室现有人员的状况，在岗位设置上，无法实行AB角责任制。为了保证各项业务的正常开展，又不违反制度规定，中心支行营业室已在最大限度上合理安排了部分人员兼岗，目前，所有人员的配置基本上能满足履行岗位职责的需要，但前提是每名工作人员均不能缺勤，没有了机动人员，一旦出现人员出差、请假等情况，不相容岗位顶岗在所难免。

3、业务量变化情况

2005年初中央银行会计集中核算系统的切换运行，特别是现代化大小额支付系统的相继上线，对基层央行营业室业务量的十分明显。随着电子联行系统退出舞台，支付系统的上线，辖内各银行业机构分别以直接或间接参与者的身份加入支付系统，由于支付系统只在每个省的省会中心支行设一个城市处理中心，即CCPC，各个地市的银行业金融机构或者以直接参与者身份与CCPC直联，或者通过其省级分行以间接参与者的身份与CCPC间联，无论以哪种方式接入支付系统，其跨行异地资金汇划均绕开了人民银行地市级中心支行。这样一来，原先由中心支行营业室承担的这方面资金汇划业务随着支付系统上线而取消，客观上使基层央行营业室的业务量在减少。与此同时，同城清算系统业务也因小额支付系统的上线出现了较大幅度的萎缩。

根据我们简略的统计，2004年以来，中心支行营业室的业务量总体呈下降趋势。具体情况如表所示。

单位：笔

岗位类别 2004年 2005年 2006年1—3月

综合柜 —— 1958 296

联行柜 119650 25411 506

网点柜 10226 11924 1633

同城清算柜 452000 391300 90000

由上表可见，2005年以来，各柜的业务量均呈现较大幅度的萎缩，而现实的情况是，岗位的设置并未因业务量的减少而降低要求，为防范资金风险，近年来，各级行的会计内控制度对基层营业室人员岗位设置的要求更加严格。

4、业务培训情况

由于营业室是基层央行窗口单位，工作时间缺乏弹性，多年来，参加业务培训活动的机会不多，离开本市到外地的培训的机会就更少。2004年以来，由于要相继上线中央银行会计集中核算系统和现代化支付系统，业务操作员必须掌握基本的操作技能，因此，由人总行及合肥中心支行组织的业务培训陆续展开，到2006年初基本结束。这期间，中心支行营业室的培训次数达17人次，其中七天以上的培训达到10人次。

除了参加上级行组织的培训活动外，中心支行营业室工作人员结合自身工作实际主动参加的培训次数也不少，12名工作人员中，已有8人通过业余时间的，取得了了会计从业资格证书，所有人员均通过了会计电算化和计算机能力，1名同志还参加了硕士生入学考试。

总体而言，相对于其他业务部门，中心支行营业室工作人员参加业务培训的机会相对较少，随着各个新系统相继上线成功，上级行安排新的培训的次数更少，营业室工作人员又恢复到终日埋头记账，做会计业务处理等一系列繁琐的业务工作之中， 业务和知识更新的速度跟不上发展的需要，基层一线员工对此意见较多。

5、强制休假与岗位轮换情况

强制休假制度是为了防范会计风险而实施的一项有效的管理制度，但此制度的实施势必会涉及到全行工作的统筹安排，在人员紧张和严格的会计管理制度双重约束下，强制休假的难度很大。由于中心支行营业室工作人员不够富余，如果安排强制休假，违规代岗现象在所难免，故此制度在中心支行营业室一直没有实行。

在岗位轮换方面，近两年来，结合中央银行会计集中核算系统切换上线和现代化支付系统的上线运行，中心支行对各岗位的人员作了较大幅度的调整，先后有8名同志进行了岗位轮换，通过轮换，不仅有效地防范了风险，也进一步提高了业务操作人员的综合素质。近期，中心支行营业室还将按照会计内控制度的要求，安排部分人员进行轮岗。

二、新形势下岗位整合的必要性

1、岗位设置精细化程度的提高与业务量萎缩的矛盾开始显现，对基层央行营业室的岗位整合也势在必行。随着中央银行集中核算系统的运行和支付系统的上线，营业室会计核算、联行业务的自动化处理程度更高，相应带来了每个岗位工作量的减少。比如在营业室综合柜的岗位设置上，四个级别操作模块中，三级别操作员的主要工作集中日初和日终，日间的业务量比较少，四级别操作员每日要做的也只是数据恢复，一、二级别操作员每日涉及的业务量更少，甚至没有，联行柜和网点柜主管操作员也面临同样的情况，但按照会计内控制度的要求，不同岗位操作员之间又不允许交叉设置。同城清算柜也存在同样类似的。由此就造成了业务量减少了，人力资源却得不到相应合理地配置。

2、奖罚机制的不对称了营业室一线会计人员的工作积极性。在会计工作“零差错、零风险”的责任追究制度下，相对应的激励机制却仍然缺失。同保卫发行工作相比，营业室一线会计业务人员承担风险并不小，特别是联行资金风险，往往是键盘一敲，几个亿的资金就出去了，风险隐于无形，责任十分重大。但在补贴与津贴等福利待遇方面，却相差较大。同信贷统计等“调研成绩多、责任风险少”的工作相比，会计人员的绩效考核计分的硬指标非常多，偶有疏忽便被扣分。这种奖惩机制上的不对称，加上会计工作的枯燥单调，会计人员队伍流动性差，会计人才队伍成长难，一些长期从事会计工作的员工都不安心会计岗位，都在寻求机会调离会计岗位，甚至在报考、申报、评聘专业技术职称时，选择的不是会计专业，而是和其它专业，故而拥有会计专业技术职称的人员比例有减少的趋势。

3、培训力度的不够，影响了营业室人员工作技能的提高。从总体上看，中心支行营业室人员的学历总体较高，80％以上人员有大专以上学历，但“高学历”背后仍有不少的问题，年龄和学历差异较大。如会计专业学历比例低、综合型会计人才欠缺等。一些年轻的会计人员并没有经过系统的会计知识学习与培训，对会计业务操作处理、执行制度等工作技能，仅限于同事之间的传帮带，对会计工作的新理念、新思路、新难以全面理解和掌握，人才断层现象在所难免。

4、从开拓视野，拓宽知识面，提高业务水平和增强操作技能的角度看，需要对营业室工作人员进行适当的交流，同时补充新生力量。营业室工作人员有会计核算和联行工作经验，必要的时候，可以将他们安排到会计、财务管理和反洗钱等岗位上，充分发挥其特长，有利于培养多面手和复合性人才。同时，营业室又是基层央行一线工作岗位，工作性质更多的是央行最基础业务，是新入行员工熟悉业务很好的“实验田”，新入行员工可以在营业室锻炼后再充实到其他工作岗位，这样，有利于培养人才，锻炼队伍。

三、岗位整合的可行性分析

随着大额支付系统的上线，作为会计核算的主体行为单位的营业室，各项业务的自动化处理程度更高，客观上对操作人员工作量的要求在降低，在某种程度上存在着人力资源浪费的现象。与此同时，随着人民银行职能的调整，支付结算功能的加强，特别是反洗钱职责的明确，基层央行会计科承担的工作任务已越来越繁重。因此，在当前形势下，将营业室与会计科实行合并，重新优化配置会计岗位和人员，不失为营业室岗位整合的一个现实选择。

1、大额支付系统的上线运行为两部门合并提供了人力保障。随着大额支付系统的上线运行，营业部门能够真正腾出人力分担一部分会计部门的业务工作，会计部门人员也可以同时兼任营业部门某些岗位的职责，实现人力资源的优化配置。与此同时，会计部门在进行支付结算管理、反洗钱资金监测、银行结算账户管理和监督等方面工作时，又可以充分利用营业室现有的系统资源，同时还有了更大的人力调度空间，经常组织人员开展对机构的现场监督检查，而不必担心人手不够。这样，不仅理顺了关系，也提高工作效率，可谓两全齐美。

2、反洗钱职责的赋予和人民币银行结算账户管理系统的推广为两部门合并提供了动力。由于营业室工作人员在日常业务处理中，更多地是与资金汇划、支付清算打交道，对银行系统内的资金运动比较了解。基层央行增加反洗钱职责后，也为营业室人员提供了更多的用武之地。此外，银行账户管理系统与同城清算系统之间的关系也非常密切，而营业室又恰恰承担着组织和管理全辖资金清算的任务，可以及时发现和监督同城间金融机构的资金汇划情况。因此，在当前形势下，实行会计科和营业室合并，可以更有效地提高账户管理和反洗钱资金监测效率，从而实现优势互补。

3、事后监督中心的成立为两部门合并解除了后顾之忧。事后监督中心成立后，对会计事后的监管力度进一步加大，与此同时，会计集中核算系统和大额支付系统上线运行后，各类报表和日志的打印更加详实，对账务的记载也更加细化，这也为事后监督中心更有效地开展会计监督提供了方便，也在客观上分担了会计科部分监督的职能。会计营业两部门合并后，可以赋予事后监督中心更多的监督权限，同时加大内审监督力度，充分发挥同级监督职能，一定能在更大程度上降低会计核算和支付风险。

4、两部门的合并有利于营业室人员开拓视野，拓宽知识面，提高业务水平，增强操作技能。两部门合并后，营业室工作人员在做好会计核算工作的同时，将更多地接触财务管理、反洗钱、账户管理、固定资产管理等相关知识，并在对这些业务的实际处理过程中提高水平和业务操作技能，在一改会计核算工作单调枯燥的同时，也有利于培养多面手和复合性人才。

5、在两部门合并难度较大的情况下，也可以考虑将支付结算、反洗钱、账户管理、同城清算管理都归到营业室管理，上级支付结算部门直接与基层营业室打交道就行，不必通过会计科。会计科专心负责财务等的管理就行了。这样做的好处是：业务分工明确，上下级部门对口明显，不用一个科室对两个上级部门负责，工作指令直接到位，业务分工明确，有利于专心进行专业。可以说是人民银行扁平化管理的简单实现，还可以节约成本。

四、几点建议

我认真学习邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观和党的十、十八届四中、五中全会精神，认真学习银行的各项制度规定与工作纪律，切实提高自己的政治思想觉悟，在思想上与银行保持一致，坚定理想信念，树立正确的世界观、人生观、价值观和荣辱观，树立全心全意为银行服务的思想，增强履行岗位职责的能力和水平，做到与时俱进，增强大局观，能较好地结合实际情况贯彻执行银行的工作精神，去完成较为复杂、繁琐的工作任务，力争取得良好成绩。同时，我培养自己吃苦耐劳、善于钻研的敬业精神和求真务实、开拓创新的工作作风，服从银行的工作安排，紧密结合岗位实际，坚持“精益求精，一丝不苟”的原则，认真对待每一件事，认真对待每一项工作，坚持把工作做完做好，实现工作的完美与卓越。

二、学习业务，增强业务工作本领

我是一个喜欢学习的人，总觉得人的一生是学习的一生，特别在当今发展迅速的时代，学习就更加重要，一个人不学习，就跟不上时代的需要，必定被时代所淘汰。我现在从事办公室工作，需要政治、行政、经济、法律等方方面面的知识，为此，我始终利用一切时间认真学习，扩大自己的知识面，增加工作阅历，努力争当一名学习型员工。通过认真学习业务，切实提高了自身业务素质，能够做好办公室工作，促进银行各项工作发展，取得了较好的工作成绩。

三、刻苦勤奋，全面完成工作任务

办公室工作具有纷繁复杂，缺少连贯性、随机性大的特点，工作量相对比较大，为做好办公室工作，我树立服务意识，认真细致为银行领导、各个工作部门与全体员工做好工作，保证银行工作稳定、协调发展。我做到刻苦勤奋，认真努力工作，时间不够，加班加点，一定要在规定时间内完成工作任务，决不因自己工作延误而影响银行整体工作的发展。在此基础上，我做到三个规范：一是规范办公室工作的基本原则。我严格遵守办公室工作的基本原则，对确定要办的事严格按办公室工作的基本原则去办，不违反，不变更，不省略、不简化、不拖拉，务必按要求，保质保量办完办好。二是规范办公室工作的实效性。我围绕办文、办会、办事，以规范化建设为要求，在提高工作质量和效率上下功夫，对办公室各项工作认真细致安排，做到高效、优质、针对性强，确保办公室工作正常有序，上情下达、左右联络通畅，为银行各项工作开展提供可靠的保障。三是规范文秘工作的操作性。我从严要求，严格按程序做好文秘工作，从文件的起草、审核、审批到印发，一路均是严字当头，严把办文程序关、格式关、文字关和政策法律关，坚持程序层层审签制度，确保办文质量，维护文件的严肃性和有效性。

四、严格要求，树立优良工作作风

干工作除了业务知识与技能外，更主要的是工作作风。我始终加强作风建设，牢记“进银行门、做银行人、办银行事”的职业道德，决心做到爱岗敬业，无私奉献，在平凡的工作岗位上，刻苦勤奋、兢兢业业工作，做出不平凡的事业，让自己的青春在银行蓬勃发展的进程中发光，闪耀时代的光彩，实现自己的人生价值，成为一名真正的银行人，办好银行事，促进银行健康、持续、快速发展。为此，在办公室日常工作中，我以良好的工作态度对待每一个人，做到和气、关心、体贴、温暖。工作中承担自己的责任，认真对待每一件事，对待每一项工作，负责到底，做好任何工作。对自己要做到知识精、作风硬、讲诚信、肯奉献，爱岗敬业，全心全意为领导和员工服务，把自己的爱和真情奉献给每一个人。

那时的周斌，从中南财经政法大学毕业5年，离而立之年还差一岁，在宁夏银行工作过3年，有兴业银行武汉分行两年的从业经历。

其实，在进银行工作之前，周斌在读书期间有过一段光辉的创业经历，他创办的武汉雅阁教育培训中心高峰时发展到3家连锁店，正式员工15人，兼职400人左右。曾与某高校合作，在东湖边上的400多亩民办大学校区，办起了独立的四年制成人教育学院。当年招收1500名左右的学生，当起了某高校东湖校区大学校长。独立招生、管理教

学、自负盈亏。　他被媒体誉为校园创业明星。毕业时，他获得了中南财经政法

大学经济学、中南民族大学法学的双学士学位。毕业之后，他将武汉的一切成绩归零，2004年7月进入宁夏银行工作。在宁夏银行举办的“金鸡报晓首季开门红百日存款竞赛活动”中，在举目无亲的城市，他以“3个月、3万多张名片、新增3000多万元储蓄存款”的绝对优势，成为宁夏银行百日存款竞赛“揽储状元”。

凭借不断地努力和扎实的专业知识，他在宁夏银行经历了由会计柜员到客户经理、法务科科长、风险管理部经理的升职之路。

带着在宁夏银行学到的“一身本领”，2007年6月，周斌回到武汉成为了兴业银行武汉分行风险部的一员，负责组织落实分行不良资产的风险化解、保全、核销、清收工作。

他曾在180天内3次往返于武汉与荆州，为兴业银行武汉分行顺利收回1200万元资金。

后来，平安银行武汉分行招聘考试结果公布：周斌，第三名，他成功被录用。

管理致胜

进入平安银行武汉分行后，周斌表现出来的敬业、专业、执着等特质得到了该行上下的认可。2009年　10月　，他被任命为平安银行武汉分行办公室主任。

他给自己树立了好员工的标准：做好份内的事，无可厚非；把事情做完美，那是称职；主动请缨，为领导分忧解难，那也只能算是好员工的表现；而只有具有全局、大局观念的人，才是真正优秀的员工。

在办公室主任的岗位上，周斌总是身先士卒，几乎将全部精力都奉献给了工作，他始终坚持每天提前一个小时上班，提前安排好一天要做的工作，下班后独自留在办公室处理繁冗公务到深夜，周六周日更是加班加点，力图将办公室的工作做到尽善尽美。

办公室重要职责之一就是上传下达的中转职能，关键时候绝不能出现信息不畅通的状况，所以他不仅自己做到二十四小时待命状态，也要求办公室工作的人员努力做到这一点。

在周斌的努力下，平安银行武汉分行办公室的工作做得井井有条，为该行其他条线工作的有序开展奠定了坚实的基础。

办公室下辖合规室，内控合规是金融管理重要的一环，在合规工作上，周斌以身作则，集思广益。部门重大问题，他能做到认真分析，全盘考虑，准确决策。

在周斌的带领下，平安银行武汉分行案防合规工作取得了良好成效：2012年该行业务平稳运行，无风险事件发生，实现了“零案件、零罚款、零处罚”目标。得到当地监管部门认可，监管评级由2B级上调至2A级，为武汉分行开业以来业务稳健发展，连续三年综合考评得分全行排名第一，作出了积极贡献。

细节营销

开始负责行政事务之后，周斌并没有放松业务上的充电，银行平时关于业务的培训他都会尽量参加，“因为我始终有种危机感”，在他看来只有不停的学习才能让自己不断进步。

周斌不仅在管理上游刃有余，在营销上也展现出了过人的天赋。

2011年周斌为分行提供了6个重大项目线索，其中一笔同业业务的达成为武汉分行带来了巨大的效益。

2011年4月，周斌路过洪山宾馆，发现电子屏上滚动着“热烈祝贺城市商业银行论坛在武汉召开”的标语，他灵光一闪，觉得“商机”来了――“老东家”宁夏银行的领导肯定来这里了。

周斌心想，一定要抓住拜访老领导的机会，促成两行同业业务的合作。

很快，周斌就联系上了原来的老领导李建华行长。在论坛期间，周斌热情地招待了李行长并表达了两行同业业务合作的愿望。

二、组织领导

为切实加强县级“账户资金运行管理系统”上线工作的组织领导，县财政局成立县级“账户资金运行管理系统”工作领导小组，局长任组长，分管局长任副组长，下设工作小组办公室，办公室设在局国库股，由国库股、信息中心牵头负责账户资金运行管理系统上线工作、各相关股室负责人为办公室成员。办公室负责具体组织和日常协调工作，制定实施方案，明确系统上线时间、工作步骤及具体要求。各股室要按照职责分工，各司其职，密切配合,切实做好“账户资金运行管理系统”上线运行各项工作。

三、纳入范围

县级“账户资金运行管理系统”纳入“金财工程应用大平台”，可以让所有预算单位动态监控银行账户及其资金活动。经县财政局审批、人民银行核准（备案）设立的县级预算单位账户（含财政专户）全部纳入“账户资金运行管理系统”。单位实有资金账户资金流水先行实施会计电子对账，待条件成熟后推进到所有账户。

四、职责分工

国库股:负责系统上线组织协调；方案制定、文件起草等工作。

信息中心：负责系统上线培训；系统UKEY采购、制作；预算单位银行账户信息录入、岗位信息录入、系统岗位授权、网络及系统运行维护等工作。

业务股室：负责通知预算单位参加培训；收集并汇总预算单位银行账户信息、岗位信息；指导预算单位开展上线工作、并做好衔接、沟通等工作。

五、计划安排

按照省财政厅上线工作方案要求，我县“账户资金运行管理系统”将于6月底前全部完成并通过测试和试运行，7月正式上线。我县“账户资金运行管理系统”上线工作分为四个部分，每个部分的工作任务及时间安排如下：

（一）动员培训

1．3月底前，县财政局会同县监察局、县审计局、人民银行县支行向县级预算单位及各银行金融机构县内一级行转发《账户资金运行管理系统多级对账暂行办法》（赣财库[2012]62号）文件，制定并印发《县关于建设“账户资金运行管理系统”的通知》，启动我县“账户资金运行管理系统”上线工作。

2．3月底前，信息中心组织人员参加全省“账户资金运行管理系统”视频业务培训，做好对县级预算单位进行培训的准备工作。

3．4月上旬，国库股牵头召开局内各相关股室参加的“账户资金运行管理系统”上线工作布置会，进行动员部署，明确系统上线时间、工作步骤及具体要求，各股室要各司其职、各负其责、密切配合,切实做好“账户资金运行管理系统”上线运行各项工作。

4．4月上旬，国库股牵头召开县级财政专户银行县内一级行参加的“账户资金运行管理系统”上线工作会，布置各银行收集本行开设银行账户的“预算单位账户资金运行管理系统业务授权书”，并将收集情况汇总上报省内一级行。

5．5月15日前，信息中心牵头开展对县级预算单位“账户资金运行管理系统”业务培训，此次先对开设实有资金账户的预算单位进行培训。

（二）信息采集

1．3月底前，国库股对省财政厅导入账户管理系统的县本级财政专户信息进行核对。

2．4月10日前，预算单位填报“账户资金运行管理系统岗位信息采集表”，主管部门汇总后将纸质表格、电子文档报县财政局信息中心。

3．4月20日前，预算单位向开户的银行提交加盖单位公章的“预算单位账户资金运行管理系统业务授权书”，授权银行按要求提交账户资金流水信息和暂停支付功能。

4．4月底前，各银行县内一级行收集完成在本行开设银行账户的“预算单位账户资金运行管理系统业务授权书”，并将收集情况汇总上报省内一级行。对于限期未完成收集任务的，预算单位结算账户一律作变更开户银行处理。

5．尚未接入财政专网的预算单位，4月底前完成与财政专网的联网工作，以确保本单位能在网上进行银行账户申报审批和资金流水对账。

6．5月15日，信息中心完成本级预算单位信息、银行账户信息、岗位信息等录入工作。

预算单位信息按国库集中支付系统的单位顺序展示，未实行国库改革的采取序号倒排方式增加。预算单位银行账户数量以2012年银行账户清理整顿成果为基础，反映截至2013年3月底的总数量。2013年4月1日以后的银行账户按正常申报审批程序维护。

（三）UKEY制作

1．4月底前，信息中心完成“账户资金运行管理系统”UKEY采购工作。

2．5月底前，信息中心完成预算单位、财政专户系统岗位授权、UKEY制作发放等工作。首批发放UKEY的范围为含有实有资金账户需对账的预算单位。

（四）系统试运行

1．6月底前，系统开始试运行，着力核对银行账户信息是否一致，资金流水信息是否完整准确。对预算单位反映的账户信息不一致、资金流水不完整的情况进行核对调整。

2．6月底前，各银行配合预算单位核对银行账户信息、资金流水信息，确保财政系统与银行系统的账户信息、资金流水信息一致。

六、实施要求

1．高度重视，提高认识。建立“账户资金运行管理系统”是加强我市惩防体系建设，从源头预防腐败的重要举措，也是提升我县财政资金科学化精细化管理水平的客观要求。各股室要充分认识这项工作的重要性和必要性，严格按照县局统一部署和要求组织实施。各相关部门要按照职责分工，细化措施，落实到人，确保上线工作有序开展。

2021个人的工作总结报告1我来到医院已有一年多了，期间在院长的领导下，在科长的指导下，以全面落实预算管理，强基础，抓规范，充分发挥财务管理在医院管理中的核心作用，各项财务工作有了明显提高，现将这今年的工作开展情况总结如下。

一、增强全员的预算管理意识

根据财务管理的特点以及财务管理的需要，及时听取院长指导思想，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面，采取科室协调统筹的方式，将手机、座机费、办公费、医用耗材费和科室水电费定额控制，节约、超支自负，培养了职员的节约意识。采取预算审批的方式，对定额以外的费用，必须先层层审批，没有审批发生的费用，一律不予报销。

在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，从而提高了现金预算意识。在职员借款还款方面，规定了借款必须于出发后十五日内还款，并将其写入科室方针目标，确实起到了降低借款数额，减少资金占用，避免呆帐发生的积极作用。通过预算管理这一有效的管理手段，职员的规范意识进一步增强，促进了各项工作的开展。

二、提高自身的财会业务水平

一直以来，院领导都把人员培训视为医院发展，增强医院竞争力的突破口，财务管理工作同样迫切需要高素质的会计从业人员，因此我据实际工作的要求，入职前就制定了个人的会计进修计划，有步骤有目的地进行自修。通过学习，我进一步了解了医院的各项管理制度，懂得了医院会计人员的工作要求，如何更好地做好财务工作等。提高了干好财务工作的主动性与积极性。

同时，我积极参加各种形式的学习，努力提高涉及财务管理的各方面水平。财务科成员就是要把提高自身素质当成是能否胜任工作，能否提高财务管理水平的头等大事，我深谙此理，故积极进取，努力学习，争取在明年考取会计师初级职称，为干好医院财务工作提供更高标准的素质保证。

三、促进财务基础管理水平的提高

随着医院管理的进一步深入，财务的管理职能逐渐增强。为加大责任制考核力度，保证责任制的贯彻落实，我协同院行政办公室及医务科一起积极参与考核，严格按责任制考核兑现，保证了各项工作的顺利开展。体现了责任制的严肃性与公正性。

在财务管理工作中，最重要的一点就是采取了工作质量与方针目标的考核机制，将管理的要求与重点，纳入工作质量与方针目标考核。制定了医院会计、库管方针的目标及工作质量考核的标准，将科室费用预算、职员借款写入方针目标。全面提高财务核算质量，实事求是的体现财务经营成果，做诚信纳税单位。并顺利通过每年一次的地税关于纳税情况的检查，强化了财务的监督管理职能，规范了各科室的财务控制行为，有力保证了各项工作的顺利进行。

四、搞好医院财产物资的清查与盘点

随着医院的不断发展，财务的管理职能日益显现。财务管理参与到医院管理的方方面面，从物资采购中的比价，到实际采购的审核，再到废旧物资的处理等等，我随科长都参与其中，起到了财务科在医院管理应有的作用。

通过核查，提高了医院耗材进库、保管的责任心，规范了各科室耗材物资的控制工作，有效的防止了错误的出现。这就加强了管理，确保了财产物资的帐帐、帐实相符，提高了财产物资的利用效能。

五、搞好财经秩序整顿工作

根据科长关于财经秩序整顿工作的要求，结合我院自身的实际，认真搞好自查与整顿，特别是把整顿工作视为规范医院经营行为的良机。对医用耗材、医疗设备购、存业务认真检查，并与后勤科核对一致，确保做到帐帐、帐实相符，没有发现违反规定的行为，保证了自查工作的质量。对医院各科室进行全面审计，加强对各科室的成本预算控制，再到采购中涉及到的'财务工作，我都紧紧跟着科长的脚步，规范了财务的基础工作，为迎审计署的检查做好了充分的准备。

六、加强资金管理

我院资产负债率虽不高，但为了切实把资产负债率降到，特安排一切成本控制工作从点滴抓起，控制资金占用，提高资源使用效率，对欠款情况进行了分析，会同各科室积极回收欠款。做好现金预算的预算和编报，防止资金的积压。从严控制医院资金占用，将医用耗材款、仪器款、广告款和药款及时按要求上划。从而减少了资金占用，降低了财务费用，极大地提高了医院的资金利用效率和经济效益。

以上是我入职以来所处业务事宜的总结报告，在未来的一年，我将认真听取院长的指导讲话，紧紧跟随科长的脚步，计划、统筹和落实好院财务工作的事务，为医院的持续、稳定、长久发展尽己之力。

2021个人的工作总结报告2加快落实深化医药卫生体制改革意见和20__年各级卫生工作会议精神，完成医改各项任务。工作要点：

一、完善人事制度，充分发挥每个人作用

为促进医院人事管理科学发展，拓展我院中层干部选人用人渠道，依照“按需设岗、竞争上岗、优胜劣汰”的原则，建立“公开选拔、竞聘上岗”的管理机制，并结合我院实际，制定了中层干部选拔任命程序，并严格执行。中层领导职位，竞聘上岗，并确定履职年限(相关科室推荐，经职代会走访调查，并通过选举产生)。

二、完善绩效管理和全成本核算工作

为保证医院全成本核算和绩效管理工作正常有序进行，结合医院工作实际，成立了全成本核算实施领导小组。并与专业做医院全成本核算和绩效考核的公司签约，聘请该领域内的知名专家来院指导此项工作。

三、进一步规范医药收入的合理占比

全面实施国家基本药物制度，增加基药配置品种及数额，今年上半年共新增药品47种。

四、进一步完善信息化建设

各相关职能科室要密切关注医疗最新动态，完善各项业务统计报表，并加以科学分析，提交相应的分析报告，为医院考核科室和决策提供了科学依据。

五、加强整体队伍建设工作

医院要发展，队伍是关键。通过培训、学习、考试、考核以及激励机制等方法，全面提高员工的综合素质。我们将继续把培养重点放在学科带头人和优秀中青年骨干上，加大人才培养力度。各职能部门认真组织开展医护人员的学习培训，积极聘请上级医院知名专家、教授来院坐诊和讲课。在以往开办的“任县医院青年夜校”，“任县医院内训班”，“任县医院护理班”，“任县医院医务班”等基础上继续加强此方面课程安排，让培训内容更加科学有序。医务科、护理部正在有计划、有步骤地加强职工的业务与素质教育，促进了我院职工专业技术水平和综合素质的提高。

六、率先实行“先看病后付费”工程

5月21日起，我院率先在儿科先行试点推行“先看病后付费”就诊服务模式。即对符合条件的患者免收住院押金，待康复出院时实行“一站式结算”，患者办住院手续时只需将身份证等相关证件交给医院代为保管并与医院签订协议书即可。新农合的参保对象可“零押金”住院，患者出院时只需结算新农合报销后的自付费用。这种模式简化了就诊手续，为百姓提供便利，让病人不再“等钱救命”，是医院人性化服务的表现。

2021个人的工作总结报告320___年，在银行的正确领导下，我加强学习，端正工作态度，切实按照银行的工作要求，在自身工作岗位上认真努力工作，真诚服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得了一定的成绩。现将20___年工作情况具体总结如下：

一、完成工作任务，取得良好成绩

20___年，我作为一线前台柜员，把工作任务定为两方面，一是做好前台柜员工作，二是积极销售银行理财产品。在前台柜员工作中，我做到认真、细致，合规合法，基本实现零违规零差错;在销售银行理财产品中，我积极宣传，努力推荐，共销售银行理财产品万元，其中：基金万元，保险万元，银行卡万元。

二、积极拓展业务，认真做好新老客户工作

我在工作中始终树立客户第一思想，在做好一线前台柜员工作的同时，不忘积极销售银行理财产品，做到以客户为中心拓展银行理财产品空间。为争取新老客户购买银行理财产品，我急客户之所急，想客户之所想，用细节打动新客户，用真情维护老客户，取得了较好的工作成效。

在服务老客户的过程中，我用心细致，引入关系营销，让老客户对我们银行的服务和产品保持足够的信心和好感，巩固老客户的忠诚度，鼓励老客户持续购买，使老客户始终和银行保持信息协调的一致性，实现银行与客户的双赢。我还利用老客户的关系介绍新客户，以老客户为链条来带动新客户，以此扩大银行理财产品销售量，使自己既完成银行的理财产品销售任务，又促进银行经济效益的提高。

三、树立服务意识，真诚服务客户

在日常一线前台柜员工作中，我以实事求是、求真务实的精神，以诚信履约，诚实待客为客户提供贴近的服务，提高对客户的吸引力;把真情融入对客户的一言一行之中，坚持以人为本，以客为尊，一切为客户着想，切实在服务过程中多一点微笑、多一份理解、多一些热情;做到服务从微笑开始，始终给客户明亮的笑容，真诚把客户视为朋友，用心服务，为客户排忧解难;始终坚持以客户为中心，坚持把客户利益作为第一考虑，真心真意展示我行优质服务形象，做到真诚服务关爱无限，为不同客户提供增值服务与贴心关怀，提高客户的忠诚度。

20___年，我切实按照银行的要求，认真做好一线前台柜员工作，积极销售银行理财产品，完成了任务，取得较好成绩，服务态度与组织纪律性明显提高。我要在取得成绩的基础上，继续加强学习，提高工作业务技能和服务水平，更加刻苦勤奋，更加认真努力，做好自己的本职工作，创造优良工作业绩，为银行的又好又好发展，做出自己应有的努力与贡献。

2021个人的工作总结报告4我的__年是在___银行分理处度过的，___分理处是一个业务量大，业务种类繁多的分理处，我的职责是接待单位客户，解答他们的有关业务问题，编制和录入会计凭证，登记账簿，整理和保管会计业务资料。回顾这一年来的工作，我是问心无愧的，我的自我评价，是不是在美化自己，自有公论。我的缺点也是昭昭不可掩饰的。我的述职报告请大家评议，欢迎大家提出宝贵意见。

在工作中，我是忠于职守，尽力而为的，领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励，在大家的共同努力下，客户们都认为___分理处的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立账户和办理业务，去年开立的会计账户有200多个，会计业务笔数去年更是从年初的日均___多笔上升到___多笔，人均笔数列居全行榜首，每天的忙碌可想而知，银行属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。

回顾检查自身存在的问题，我认为:

一是学习不够。当前，以信息技术为基础的新经济蓬勃发展，新情况新问题层出不穷，新知识新科学不断问世。面对严峻的挑战，缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论基础、专业知识、文化水平、工作方法等不能适应新的要求。

二是在工作较累的时候，有过松弛思想，这是自己政治素质不高，也是世界观、人生观、价值观解决不好的表现。

针对以上问题，今后的努力方向是：

一是加强理论学习，进一步提高自身素质。对前台金融业的熟悉，不能取代对提高个人素养更高层次的追求，必须通过对市场经济理论、国家法律、法规以及金融业务知识、相关政策的学习，增强分析问题、解决问题的能力，

二是增强大局观念，转变工作作风，努力克服自己的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们把工作做得更好。

2021个人的工作总结报告5我从20__年3月份起任卫生院副院长，主要分管医院的防保工作和后勤管理工作。我忠诚医疗事业，严格管理，在上级领导的指导和全院职工的支持下，圆满完成各项工作任务。现将我一年多来的工作总结作具体汇报。

一、在政治思想方面

我努力学习党的基本理论、基本路线和基本纲领。积极参加党的先进性教育活动，开展批评和自我批评，并做到理论联系实际，与工作实践相结合。

二、在领导管理业务方面

首先，我认真积极协助院长的各项工作，做好一把手的得力助手作用，努力按时完成上级和院长交给的各项工作任务。

(一)、在防保管理工作方面

我严格要求自己，认真学习防保理论知识和实践技能。制定严格的科室工作制度和工作职责，督促协调好防保工作人员与全院职工共同按时按要求完成各项业务工作。实行全院职工参与防保工作和“降消”工作，且实行分片包干制度，充分利用双休日下村做好计免和“降消”调查工作，特别是在20__年我县的计免“黄牌”脱帽工作中，我组织协调好防保工作人员加班加点整理计免资料，带头深入各村屯，特别是边远的空白薄弱村屯进行入户调查适龄儿童的接种、上卡及上证情况，做好查漏补种和补卡补证工作，并对群众实行面对面宣传、教育防保知识和医疗保健知识，使人民群众的防保意识得到了很大的提高。经过努力，我乡的计免工作和“降消”工和均达标，为我县成功解除“黄牌”警告贡献了力量。

(二)、在后勤管理工作方面

严格管理好水、电、通讯等设施的正常运转，为医院全面开展工作提供后勤保障。在全院开展爱院卫生活动，实行科室做好各自的清洁、消毒工作，定期组织全院打扫卫生、消毒工作，并定期检查评分，实行奖罚制度。严格监督清洁工按时按要求做好医院公共场所的清洁、消毒工作。经过严格管理和全院职工地努力，现我院已经营造了一个卫生、舒适的工作环境和就医环境，一改过去我院卫生院不卫生的不好形象。

(三)、在医院劳动纪律管理方面

协助院长制定完善医院的各项规章制度，严格实行以制度管理工作，加强医院行风建设，首先领导要严格要求自己，奖罚分明，公证廉洁，坚决重罚院内非法行医和私卖药品等违法违规行为。组织职工学习医学理论知识和技能培训，强化服务质量，为人民群众提供一个诚信、满意、优质服务的就医环境。

三、个人学习和工作方面

我认真学习各科医学理论知识和专业知识，积极参加各种学习培训活动，并于今年取得了大专学历。平时虚心请教，认真总结经验，不断提高自己的医学技能和管理水平。团结集体，积极参加门诊工作和抢救工作。

四、个人存在的主要问题

1、因未经过正规系统的领导岗位培训和学习，在领导艺术和管理经验方面尚存不足。

2、有时由于管理过严，未能给职工完全发挥个人的才能

3、个人的理论和实践待加强。

五、今后设想

1、加强学习医学理论知识和技能培训，不断提高自己的医学技术。

银行优秀工作人员个人总结1时间飞逝，转眼我又与__银行共同走过了一个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候，我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进__银行的情形油然在目。入行以来，我一直在一线柜面工作，在__银行的以“激人奋进，逼人奋进”管理理念的氛围中，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，提高专业技能，完善业务素质，在不同的工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务，逐渐成长为新区支行的业务骨干。在__银行的大家庭里，我已经从懵懂走向成熟，走在自己选择的路上，勤奋自律，爱岗如家，步伐将更加坚定，更加充满信心。

一、勤学苦练爱岗敬业

1.进入__银行伊始，可以说是从零开始，业务不熟、技能薄弱，在处理业务时时常遇到困难，强烈的挫折感让我在心里默默地跟自己“较劲”，要做就要做得最好。

平日积极认真地学习新业务、新知识，遇到不懂的地方虚心向领导及同事请教。我知道为客户提供优质的服务必须拥有一身过硬的金融专业知识与操作基本功。俗话说“业精于勤，荒于嬉”，功夫不负有心人，经过长期刻苦地练习，我的整体技能得到了较大的提高;

2.我在日常的一线服务中始终保持着饱满的工作热情和良好的工作态度。

__银行是一家年轻的银行，每一位客户都是员工辛辛苦苦开拓来的。这不仅要求我们具有熟练的业务技能，更要求我们能针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务。在日常工作中，我都以“点点滴滴打造品牌”的服务理念来鞭策自己，从每件小事做起。我的岗位是一个小小的窗口，它是银行和客户的纽带，我的一言一行都代表了__银行的形象，为此我常常提醒自己要坚持做好“三声服务”、“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，面对个别客户的无礼，巧妙应对，不伤和气;而对客户的称赞，则谦虚谨慎，戒骄戒躁。从不对客户轻易言“不”，在不违反原则的情况下尽量满足他们的业务需要。我始终坚持“客户第一”的思想，把客户的事情当成自己的事来办，换位思考问题，急客户之所急，想客户之所想。针对不同客户采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质满意的服务;

二、团结协作共同进步

银行工作需要的是集体的团结协作，一个人的力量总是有限的。作为一名老员工，我不仅仅满足于把自己手中的工作干好，还注意做好传、帮、带的作用，主动、热情、耐心地帮助新来的同事适应新环境，适应新岗位，适应新工作，使他们更快地熟悉相关业务，较好地掌握业务技能。结合我自己做新人时的经验，我注意引导他们从账理出发，而不是教他们如何进行简单的菜单操作。

三、业务全面进取向上

在市场竞争日趋激烈的今天，在具有热情的服务态度，娴熟的业务能力的同时，必须要不断的提高自己，才能更好的向客户提供高效、快捷的服务。分行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律、法规，努力提高着自己的业务理论水平。在一二季度的会计人员考核定级中，综合成绩始终保持在一二名。

在__银行的大家庭里，我取得今天的成绩与集体是息息相关的，我很庆幸自己能够进入这样一个团结协作的集体中工作，是这样的一个集体给了我学习提高的机会，我也珍惜这样的机会。在今后的工作中，我将以更加周到热情的服务去嬴得客户、留住客户，牢固树立“服务是立行之本，创新是发展之路”的思想。以“敬业、爱岗、务实、奉献”的精神为动力，不断进取，扎实工作，同__银行共同成长，去创造一个更加美好的明天。

银行优秀工作人员个人总结2时间飞逝，光阴如梭。在忙碌而充实的工作中我们度过了意义非凡的2020年。回顾一年的所有工作令人欣喜。在支行各级领导的带领和分理处主任的指导及同事间共同努力下，我们进取学习业务知识，增加各项业务技能水平，认真履行工作职责，时刻谨记内控制度，圆满完成了全年各项工作指标，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了较好提高。现将一年的工作情景总结如下：

一、主要工作资料及职责

本人于20__年6月入职，从事综合柜员一职。平日工作主要有柜应对私业务、对公业务、工资、反洗钱信息补录等。看似简单的操作，却需要平日多积累多学习操作流程，日益更新，专注、仔细、耐心对待每一笔业务的发生与审核，尤其是对公业务。一个月的支票处理量相对较大，为了减少退票率，也为了提高自我处理对公业务水平，我坚持对每一张票据各个要素进行认真审核，高标准严格要求自我及客户填写规范。伴随着每笔业务发生的同时，也将内部控制制度铭记于心，七步服务流程做到大方得体，将各项政策落到实处。

二、我的收获与成长

我很庆幸自我能够加入__行，成为其中的一员，工作近一年的时间里，我的价值观和人生观都有个较大的改变，她让我相信人生一切皆有可能，只要自我肯努力创造。当然也仅有能为企业做出奉献，才能实现自我的价值。首先，在一个工作团体里，大家要团结一致，互助进取，因为团结是取得互利共赢的前提;其次，做好自我的本职工作是基本要求，作为一个柜员应当懂得自我该做什么，什么不能做，有主见有胆识;另外，客户是我们发展的主体，服务好客户是我们的职责，研究客户，经过对客户的研究从而到达了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，经过自身的努力来维护好每一位客户;当然，经过对业务的熟悉和对企业内部控制的了解之后，能为企业的一些潜在的漏洞或发展提出建设性的意见是我们份内之事，也是为企业能做的较好的贡献。

在市场竞争日趋激烈的今日，在具有热情的服务态度，娴熟的业务本事的同时，还必须要不断的学习，提高自我各方面的本事水平，才能向客户供给更高效率、更优质的服务。我行举办的各类培训和技能考核为我尽快提高业务技能供给了有力的保障。我始终进取参加各类培训，坚持认真听课，结合平时学习的规章制度和法律法规，努力提高着自我的业务本事水平。经过一段时间的工作，我深刻体会到银行是一个高风险的行业，办理每一笔业务都要注意到每一个小细节和要素，它能够是一个复核、一个签章、一个客签名、一个手印、一个登记、一个交易码。一笔业务可能涉及到很多个细节问题，如果因为粗心大意，不用心想，漏掉一个没有做到，都有可能存在风险，就比如放贷款。细节不是儿戏，需要我们严肃对待。严格把守每一个关口，是对我行风险的控制，更是对自我的负责。

三、存在的不足和努力方向

回顾2020年的工作，虽然各项工作都能比较顺利的开展，但深知自身依然存在不足，需要进一步改善。其一，学习力度不够。以信息技术为基础的新经济时代，新情景新问题层出不穷，新知识新科学不断问世，应对严峻的挑战，加快学习的步伐迫在眉睫，不容迟缓。我始终相信机会是留给有准备的人，所以，在工作之余，我还在为考取基金销售资格、中级会计职称等证书做准备。其二，个人情绪控制不佳。针对以上问题，今后的努力方向是：其一，加强理论学习，进一步提高自身素质;其二，转变工作作风，努力克服自我的消极情绪，用饱满的工作状态，提高工作质量和效率，进取配合领导和同事们把工作做得更好。

四、新一年的展望

屈原有句名言：“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”。在金融业的道路还很漫长，我坚信源于我对金融事业的热爱和所学的专业知识，将个人梦想与企业的发展紧密结合，充分发挥自我的工作进取性、创造性和主动性，我终会实现自我的人身价值，与我们__行共同走向更好的明天。

银行优秀工作人员个人总结32020年已过去，回望我今年整体的工作情况，在领导和同事的帮助下，我始终严格要求自己努力学习专业知识，进步专业技能，完善服务素质，在工作岗位上兢兢业业，经验日益丰富，越来越自信的为客户提供满意的服务。一年多以来，在银行的大家庭里，我逐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作情况，总结以下：

一、勤奋努力，爱岗敬业

在担负储蓄工作时，坚持逐日营业终了做到帐实符合、账款符合。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务，整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧，盖章清楚。对客户普通话、三声服务，细致地解决客户题目，面对个别客户的无礼，奇妙应对，不伤和气，面对客户的称赞，谦虚谨慎，不骄不躁。经过不断努力学习，在实际工作中延续磨练，现在已熟练把握了相干业务及规章制度，逐渐成为一位业务熟手。

随着业务的发展，窗口的业务爬升，我不断总结经验，进步速度。这迫使我不断提示自己要认真再认真，严格依照行里制定的各项规章制度操纵流程来办理各项业务，并连续数月无过失。

二、团队协作，共同进步

银行工作需要的是集体合作，一个人的气力是有限的。所以不能仅仅满足于把自己手中的工作干好，还要与同事相互帮助。与同事交换经验，向他们学习，也将自己的经验毫无保存地告知他们。只有整体的素质进步了，支行的业务水平才能上一个台阶。

三、强化业务学习，进步本身综合素质

我积极参加金融业相干各项考试。拓展业务知识，利用休息时间来柜面学习把握会计柜业务。在同事的帮助下，我学了很多东西，真的是“三人行，必有我师焉。

固然各方面取得了进步，但我依然存在着不足，如点钞虽将将达标，但是还需要继续努力，不断进步。

总而言之，在这一年工作中，我严格遵守银行各项规章制度，严格要求自己，对客户服务热情、对同事关心友爱、和同事关系融洽，能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。在不断进步工作技能的同时，积极学习金融业理论知识，并参加相干考试来努力充实自己。感谢这一年多来领导和同事的关心和帮助，我会在20__年的工作中再接再厉，与银行共同成长，谢谢!

银行优秀工作人员个人总结4__年,本人在党总支、分管行长、会计主管的下,营业室各位主任，营业室“以会计基础工作规范化管理为中心，以会计核算质量，防范金融风险为，扎实地工作”的工作主线，营业室全体人员的精诚合作和自身的不懈的努力，营业室各的工作都不同程度的，我自身也了的锻炼。截止__年12月20日营业室储蓄存款达13417万元，比年初新增4702万元，新增工资户4653户。是今年1月份储蓄专柜存款了亿元大关，新创储蓄专柜历史。现将我本人在__年一季度的工作情况总结汇报如下：

1、思想观念的转变

__年的岗位，我本人被聘任为“8级会计师”,在新的岗位面前，我一再告戒尽快找准位置、角色，营业室不允许有无所事事的人。卸掉了管理的担子，我把精力到抓前台和产品营销上，是对储蓄存款及新产品的营销，更是紧抓不敢松懈。__年，学习领会我行的一系列职工大会、中层干部会议及我行的次“经营分析会议”的会议精神，新一届班子超常规、跳跃式发展的崭新思路，既激发了营业室全体人员的工作热情,也拓宽了我本人的工作思路。“求生存”变成了动力.在劳动竞赛中以求生存、促发展为主题,加大工作,在挖掘各潜力的基础上,情况，站在发展的上,我和营业室主任客观分析了面对存款增量份额与其它行的差距,在会计主管的下详细制定了工作计划和方案,遵循行党总支确立的“大发展、大市场、大营销”的工作思路,在土地补偿资金归集、职工买断资金、收复失去的工资阵地、集团企业工资源头上及来兖投资商找点,了营业室的客户群体。营业室核算主体行，是全行工作的枢纽，是全行会计核算的中心。

要我行的会计管理和会计核算质量，从营业室的会计基础工作抓起。内部控制制度的要求，对营业室不同岗位、不同种类分析，重新制定和细化了岗位职责，了轮岗制度，了操作流程，制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券管理办法、凭证整理装订办法、会计差错考核办法等一系列管理规定。专人对钱箱现金、单证、会计科目及帐户实时监控，问题，解决。制定二次分配办法，将营业室人员的绩效工资与量、存款任务、核算质量、服务质量、劳动纪律等内容相，打破了分配上的“小锅饭”“小平均”，了任务的和服务质量、核算质量的。

此外我本人投入到吸存增储的热潮中去，班上谈存款、班下跑存款，以自身的行动启发前台柜员存款意识、指标意识。并和同志们总结了“新客户以服务吸引，老客户用感情稳固”经验，3月份__年存入营业室1000美圆的老年客户密码遗忘，我4次上门为其办理挂失解挂手续，该客户非常感动，将银行的存款都转存到营业室来。自身和营业室人员的素质，我行会计核算质量，制定了详细的培训计划和文件传阅学习制度，业余组织营业室人员会计、会计法规学习和职业道德教育，此外，我还参加行里举办的培训，学习中，注重实效，不走过场，使的知识趋向，操作熟练规范。

2、以身作则，努力学习内控制度，工作。

__年本人和营业室主任在分管行长、会计主管的要求及下内控制度的要求，不同量、不同种类的岗位设置和劳动组合，重新制定细化了会计岗位职责，了操作流程，并不同的营业人员经本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃办的权限的职责。行的要求和我行各网点的情况，今年制定了钱箱现金管理办法、钱箱单证管理办法、证券管理办法及凭证装订管理办法、会计差错考核办法等一系列规章制度，规范各网点帐务，使我行的核算手续严密，办理程序安全科学，了制约、职责分明。强化了内部控制，了工作。在日常工作中，观察和总结，问题和操作中不的地方，都能给主任和主管汇报，并能给柜员和网点提醒，了警示建议作用。

3、努力自身服务和素质。

优质文明服务是金融行业永恒的话题，但如何落动上，彻底我行社会形象，营业室全体人员确实动了一番脑筋。摆正位置，靠服务赢得客户，靠客户吸收存款，靠存款保住饭碗。消除了的松懈和，彻底更新了观念，以客户满意为标准，自觉规范的，我行服务措施。把技术和熟练程度衡量服务尺度，苦练功，办理的速度，失误，把握质量。营业室尽心尽力的搞服务，因因素，营业室的服务质量仍是不尽人意。努力学习新知识拓展营业室的领域，的发展环境。我本人来讲，尽力了“三个服务”。给客户服好务，我主要任务是分管前台，柜员几乎每天都有不好的和客户介绍给我，本着“客户上帝”的意识，每次我都能圆满的让客户满意而归，有较难的事情，我带着礼物上门，看到的客户满意的笑脸。就，客户甚至和我交上了朋友，也了建行的忠实客户。给本营业室的柜员服好务，柜员、设备了问题，我都能解决，柜员身体不适、家庭不顺心，我都能和帮助。给各网点服好务，因营业室是全行的中心枢纽，我和各网点的也较为频繁，工作中网点因设备问题或问题找到我，我都能为或者上门想方设法的帮助解决。

4、新学习和营销工作

今年，可以说是我行产品的营销年，今年我行新的金融产品层出不穷，我本人也抓紧在最短的内领会新，新技能，把我行的产品营销今年的，宣传和营销我行产品,、协助网点新的推销活动，努力发展中间。截止到年底，由我主持办理的基金有十余种，金额近200余万元，代理记帐式和电子国债200余万元，行排名中名列前茅。我还在行里的安排下对全行柜员就网上银行、CALLCENTER系统、贷记卡、VIP客户等新了多次授课。

5、身先士卒，党员的带头作用

__年是建设银行重大改革的一年，在__年中，我本人除学习与改革的文件精神，作好心理外，还的和营业室的同志们谈改革，探讨改革的必要性本资料权属文秘资源网严禁复制剽窃和性，同志们对我行改革的信心，端正同志们对改革的。日常工作中，身先士卒，加班加点工作多干，帮助他人，问题汇报解决。尽的努力体现出党员、中层干部应的带头作用。__年是繁忙而紧张的，我本人在会计主管的下和同志们的帮助下，各的进步，但仍被许多缺点和所束缚，如对问题上强调客观多，主观能动性;对新问题的解决，系统地考虑问题，对问题的理解和看法站的等。这我本人急需解决的弱点。__年是我行重大变革、发展的一年，金融系统竞争激烈的一年，机遇和挑战的共存将会激发我和营业室全体人员的斗志和工作热情，我将一如既往的工作、团结、奉献。

银行优秀工作人员个人总结5根据我行一年来会计结算工作中的实际情况，我们的工作主要从三个方面着手：抓内控制度建设、抓会计核算质量、抓柜员业务素质以提高我行的服务水平与风险防范能力。现对这一年已经完成的工作总结如下：

一、加强内控制度建设，防范风险的发生

定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。

会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、结算业务的管理;组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理;负责人民币结算中间业务的收入;负责综合业务系统参数表的统一管理;负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理;负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作;负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

二、加强会计核算工作，提高工作质量

因我行的前台临柜人员的流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对我行的会计核算质量一直都是个挑战。继续执行柜员绩效考核机制，经过往年绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。今后我们将更好地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与责任性。

对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。定期、准确、及时地向分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力

各位领导、各位同事：?

大家好！?

在这里我以平常人的心态，参与支行综合办公室经理岗位的竞聘。首先应感谢支行领导为我们创造了这次公平竞争的机会！此次竞聘，本人并非只是为了当官，更多的是为了响应人事制度改革的召唤，在有可能的情况下实现自己的人生价值。我现年43岁，中共预备党员，大专文化程度，会计师专业技术职称。1975年在枝江市供销社参加工作，先后作营业员、门市部主任、统计员。1985年调入枝江市总工会，担任图书管理员、出纳员、会计、财务、办公室副主任，计财科副科长。?

经过几年银行工作的锻炼，使自己各方面素质得以提高，去年我光荣地加入了中国共产党，荣幸地被三峡分行评为1998年度先进工作者，在创先业务竞赛活动中，被分行授予“三收能手”的称号。1999年度我实现了个人揽存余额1300万元的任务。几年的工作使我深深地感到机遇和挑战并存，成功与辛酸同在。参与这次竞聘，我愿在求真务实中认识自己，在积极进取中不断追求，在拼搏奉献中实现价值，在市场竞争中完善自己。我深知综合办公室工作十分重要，这主要体现在以下三个方面：一是为支行领导当好参谋，二是为全行事务当好主管，三是为一线员工当好后盾。具体说就是摆正位置，当好配角；胸怀全局，当好参谋；服从领导，当好助手。我也深知，办公室工作非常辛苦，正如前一段社会流传的那样：在办公室工作的同志就像忠诚的狗，老实的羊，受气的猪，吃草的牛，忙碌的马。可是他们像蜡一样，燃烧自己，照亮别人；他们像竹一样，掏空自己，甘为人梯。如果我竞聘成功，我的工作思路是：以“三个服从”要求自己，以“三个一点”找准工作切入点，以“三个适度”为原则与人相处。“三个服从”是个性服从党性，感情服从原则，主观服从客观。做到服务不欠位，主动不越位，服从不偏位，融洽不空位。“三个一点”是当上级行要求与我行实际工作相符时，我会尽最大努力去找结合点；当科室之间发生利益冲突时，我会从政策法规与工作职责上去找平衡点

；当行领导之间意见不一致时，我会从几位领导所处的角度和所表达意图上去领悟相同点。?

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