北*银行2021年外包风险评估管理报告北*银行董事会： 为了切实防范业务外包风险，促进业务外包稳健开展， 依据《银行业金融机构外包风险管理指引》（银监发〔2014〕 44号）及《北*银行外包风险管理方法》（北*银发（2021） 284号）相关规定，总行法律与合规部牵头组织全行及子公 司*北*商村镇银行开展了外包业务风险自评工作。本次评估 以涉及的所有外包业务为对象，外包业务经营部门或机构对 2021年的外包业务开展情况进行自评并报送自评报告，法律 与合规部对评估情况进行了汇总、审核，旨在通过查找缺陷 和缺乏，提升业务外包整体风险防控能力。现将情况报告如 下： 一、外包风险管理情况 2021年，我行在坚持“适宜适度、审慎管理、业务外包, 风险责任不外包”的管理原那么下，稳健开展各项外包活动， 通过完善组织架构、制度体系、风险管控措施等不断提升外 包管理质效。我行本年度未发生重大外包风险事件，外包风 险总体可控。附属机构*北*商村镇银行本年度也未发生重大 外包风险事件，集团层面外包风险水平总体可控。 （一）完善组织架构，夯实管理基础 我行已建立外包风险管理的组织架构，由董事会、监事 会、高级管理层、外包风险管理相关部门、审计部搭建分工 合理、职责明确、报告关系清晰的外包风险管理组织架构和 内部监督体系，由不同层次和不同部门承当外包活动经营、 管理和审计监督等职能，并通过该管理架构的有效运行，防 范外包业务风险。2021年，我行对照《银行业金融机构外包 风险管理指引》中相关要求，结合我行经营实际，进一步调 整并明确了董事会、高级管理层在外包风险管理体系中的履 行职责，并将附属机构纳入外包风险的并表管理，不断完善 风险管理体系和组织架构，保障有效控制全行的外包风险。 （二）健全管理制度，筑牢制度防线 我行制定了《北*银行外包风险管理方法》作为外包风 险管理的基础制度，在基础制度框架下，外包业务条线管理 部门制定了相关业务条线的外包管理制度，局部分支机构也 根据自身业务情况制定了相应的外包管理制度，建立了基础 制度、条线外包制度、分支机层级构外包制度的制度体系， 共同规范和指导外包业务的开展，对外包活动的内部管理和 业务开展提出了明确要求，形成有效的常规化工作措施，强 化业务外包风险的全面管理。2021年，我行修订了《北*银 行外包风险管理方法》，增加了外包商选择原那么、准入要求、 信息保护、对附属机构的并表管理等内容，进一步明确外包 风险管理要求；修订了《信息科技外包人员管理方法》、《北 *银行开发室管理方法》、《北*银行平安管理方法》、《北*银 行舆情监测和管控应急预案》、《北*银行自助设备管理办 法》、《北*银行办公大楼标准化管理手册》等业务条线和行 内管理涉及外包活动的管理制度，进一步规范外包业务和管 理流程。 （三）加强风险识别，强化风险管控 我行通过多措并举不断完善外包风险识别，强化外包风 险管控。一是建立合同审查机制，对各外包活动经营部门提 交的外包协议或合同加强事前风险识别；二是针对高风险领 域进行风险排查，如我行2021年组织开展了对重要外包服 务商及托管的业务系统与互联网系统开展外包风险排查，对 敏感信息平安、系统平安、数据平安、服务运行平安等方面 进行了风险识别和评估，强化信息系统外包风险管控；三是 针对日常经营管理中发现的外包风险，及时下发风险提示, 如对虔城快贷工程在运营中引入外部合作机构提供借款用 户引流服务的业务流程外包活动进行外包风险提示；四是通 过强化业务条线检查，对外包活动进行日常监督和管理，如 保卫部定期开展安保工作检查，电子银行部定期开展自助设 备管理检查，个人业务部定期开展个人金融信息保护检查;五是附属机构*北*商村镇银行逐步建立外包风险管理机制, 根据《*北*商村镇银行外包风险管理方法（试行）》实施外包 活动的管理和相关风险识别。 二、外包业务主要风险分析与评估（一） （一） （一）明确外包范围,防范战略风险外包业务不符合核心业务战略开展时，可能产生战略风 （一） 明确外包范围, 防范战略风险 险。针对战略风险，我行制定了《北*银行外包风险管理办 法》，严格限定外包业务范围，明确涉及我行战略管理、核 心管理、内部审计以及监管明确禁止外包的业务或职能严禁 外包，确保外包业务安排与《北*银行2019-2021年战略规 划》相一致。 我行2021年开展的外包业务均为非核心业务外包，包 括专业化服务外包、信息技术外包和业务流程外包三种类 型。其中，总行层面的专业化服务外包12类，包括营业场 所保安服务、社会化押运、金库守卫、监控值守、公众号运 营、网络舆情监测、自助设备运营维护、异地灾备中心托管、 网银系统托管、现金清分、抵押房产估值、物业管理等；信 息技术外包3类，包括系统开发、系统测试、人力外包
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