PAGE PAGE 1 **行2023年上半年合规风险管理情况报告 2023年上半年，我支行以推动业务高质量发展为目标，以双基管理建设年及信贷管理质效提升年为契机，持续深入贯彻落实合规管理要求，全面推动支行合规稳健发展，现就支行2023年上半年合规风险评估情况报告如下： 合规风险总体情况 2023年上半年，我支行严格执行监管部门及总行制度要求开展各项业务。按要求开展各类自查检查及配合总行及外部检查，上半年自查及总行检查发现问题共计33个，已整改问题28个，正在整改问题5个，累计问责40人次，经济处罚金额合计0.84万元，通过自查检查及时发现问题，对发现问题的有效整改切实防范了操作风险，上半年未发生重大合规风险事件。 合规风险管理履职情况 1.内控建设方面 2023年上半年支行自行开展自查、检查共计8次，自查检查项目包括内控管理、授信业务、档案管理、电子银行业务等，自查发现的规范性违规问题已全部整到位，并根据相关制度进行了相应处罚；2023年支行印发更新制度2个，废止已过时效制度9个，管理制度的更新有效的确保了总行制度的有效落地。 2.员工行为管理方面 2023年上半年支行按季开展了员工行为排查，对员工参与民间借贷、非法集资、经商办企业、充当资金掮客、信用卡套现等违规违法行为进行深入排查，落实员工网格化管理，对员工8小时以外的行为进行常态化监督。 全面落实重要岗位轮岗强休机制，根据支行2023年度轮岗强休计划上半年应轮岗人员3人，已轮岗人员3人，应强休人员12人，已安排强休8人 3.合规培训方面 支行积极组织参与总行组织的各项培训，根据总行统一部署每日组织学习银行从业职业操守、行为禁令学习、赣州银行员工廉洁从业十条禁令，按月组织全行员工案防合规教育学习，各条线部门根据业务需要组织开展业务知识培训，通过培训学习不断提高员工业务能力，规范业务流程，提升员工的合规意识。 4.消费者权保护方面 2023年上半年支行依托消费者权益保护站常态化开展金融知识宣传，内容涵盖反电诈、防范非法集资、扫黑除恶等金融知识，组织开展了“3·15”消费者权益保护教育宣传、消保金融知识普及月、“普及金融知识守住‘钱袋子’”活动等系列宣传活动，切实履行银行业金融知识宣传职责。 2023年上半年支行共收到10笔投诉，客户通过96电话投诉5笔，总行转办银监及消保热线投诉5笔，所有投诉均已及时有效处理完成，上半年未发生重大消费投诉情况。 5.业务领域方面 2023年上半年，合规审查授信业务50笔，未发现授信主体、授信用途不符合规定的情况；制度审查2次，制度的制定符合监管及总行制度要求。 三、合规风险问题情况 1.违规代客操作购买理财。一季会计业务自查在对理财业务排查中发现两名员工在智能柜台违规代客户操作办理理财业务。 2.违规使用柜员号。一季会计业务自查中发现柜员存在违规使用他人柜员号办理业务的问题。 3.抵债资产接收、管理、处置过程中失职。总行资产保全部一季度抵债资产检查中发现。**支行在接收、管理、处置赣州博德酒店管理有限公司位于**县红门工业园抵债资产存在失职行为。 4.未按要求完成贷后检查。风险管理部在在季度风险排查中发现存在未按要求完成贷后检查问题。 5.还款计划执行不到位。在2023年二季度案件风险排查中发现赣州颐兴健康产业有限公司还款计划执行不到位问题。 四、已采取的纠正措施 1.落实问题整改，举一反三，规范业务操作，确保业务开展的合规性。 2.加强贷后检查监督，规范贷后检查流程。 3.规范会计人员履职，防范操作风险。 4.加强员工业务知识培训。加强员工对制度及业务知识的学习，对检查发现的问题、检查通报、屡查屡犯问题的重点学习，确保学习整改到位，执行到位。 5.落实员工行为排查管理，进一步提高员工异常行为的精准识别，加强合规险的源头的防范工作，落实员工轮岗强休制度。 五、下一步合规风险管理计划 1.持续强化员工行为排查管理及员工异常行为管理，强化员工合规思想建设，防范操作风险，从源头防堵合规风险事件。 2.加强案防合规学习培训。及时传达监管部门及总行文件制度精神，加强员工内部制度及业务知识的学习，针对检查发现的问题举一反三强化学习，提升员工业务能力，切实防范操作风险；组织好《银行业从业人员职业操守和行为准则》学习。 3.持续落实双基管理建设年工作措施，营造全行合规经营的氛围，提升全行员工合规经营理念，进一步夯实合规管理成效。 赣州银行**支行 2023年7月11日
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