银行合规风险 管理情况报告 *年，我行坚持党建引领，树牢“合规创造价值、合规 创造效益”理念，深入贯彻落实监管要求，从严执行合规政 策，主动作为，强化内控合规管理建设，现将*年合规风险 管理情况报告如下： 一、基本情况 *年，我行紧紧围绕“合规管理提升年”及“内控合规 管理建设年”活动目标任务，完善合规管理体制机制，严格 执行合规政策，积极营造全员合规、主动合规、事事合规的 气氛。至12月末，全行各项业务稳健开展，未发生重大合 规风险事件，合规风险总体可控。 （一）完善合规风险管理体系，支持经营开展。近年来 我行一直致力于合规管理体系完善，一是董事会对本行管理 合规风险的有效性作出评价，催促高管层积极推进法律合规 人力资源建设，并对标监管要求，积极弥补合规管理架构短 板，分行层面设立法律与合规部，负责辖内内控合规、法律 事务等的统筹管理，在直属支行综合管理部设置合规专岗， *年，全行共有专兼职合规管理人员109人，总行制定合规 管理人员岗位履职绩效考核方案，对各机构合规人员实行条 线化管理，由总行垂直考核，进一步确保合规人员履职有效 性、独立性。二是为有效保障监事会及监事履行监督职责， 修订了《*银行监事会议事规那么》、《*银行监事会对董事会履 大，局部机构只注重业务开展和完成指标，对管理和合规经 营抛诸脑后，对发现问题的蛛丝马迹不去细究深查，简单提 醒轻易放过，留下风险隐患。 （三）合规队伍建设有待进一步加强。我行在分行层面 设立法律与合规部，在分行合规部门及直属支行综合管理部 设立合规管理岗负责辖内合规管理工作，但由于机构人员配 备缺乏，分行下设支行合规专岗有待进一步增配，同时，合 规管理工作对合规人员的综合素质要求较高，而该条线组建 时间不长，局部人员还缺乏一定的合规管理工作经验，履职 能力有待提升。 （四）内控合规管理不到位。一是授信业务“三查”不 到位。如贷款资金监控不严、出现挪用、用信条件落实不到 位、贷后管理不到位、“押品管理不规范”、还款计划监督执 行不到位、未严格审核银行承兑汇票贸易背景。二是柜面业 务方面存在印鉴管理、账户管理、理财双录等不规范问题。 三是表外业务方面保函业务对客协议、合同签订不规范。四 是信贷资产制度执行不到位，如抵债资产管理偏弱。五是员 工行为管理不到位，未按规定落实员工行为排查工作，将导 致员工异常行为苗头不能及早发现，不能较好地防范道德风 险及由此引发的操作风险。 （五）压力测试结果没有得到充分运用。流动性风险压 力测试作为对风险进行前瞻性评估和判断的有效性发挥不 足，未根据压力测试结果，对限额管理、资本配置及市场风 险管理等政策和程序进行改进。 （六）问题整改效果有待提升。主要为对自查发现的问 题、监管提示的问题认识不到位、整改不到位，导致问题查 而不纠，同质同类问题得不到有效遏制，一是未制定或落实 整改计划，整改发力不够。二是问题整改不充分、不合规， 三是问题整改落实进度较慢，如2017年、2018年监管检查 发现问题中仍有49个问题至今未落实整改。四是局部问题 整改浮于浅表，屡查屡犯，如在发现贷后检查流于形式问题 后，未针对性加强管理。五是问题台账内容不完整，未归集 汇总，档案管理有待提升。 （七）违规处分偏松软。对于违规问责，存在一些有责 不罚、重教轻罚、有罚不执行等宽松软弱现象，如局部分支 机构存在对排查发现问题问责处理较轻，多为扣罚违规积 分、已经整改问题不处分等现象。处分无力，在一定程度上 削弱了合规检查作用发挥，使合规检查只是“雨过地皮湿”, 难以杜绝屡查屡犯问题发生。 （八）局部重要风险管理信息系统未建立。局部重要管 理信息系统未建立，无法完全支持识别、计量、评估、监测 和报告所有类别的风险。未建立信用风险管理系统和操作风 险管理信息系统，难以及时管控集中度风险、大额风险暴露、 操作风险等。 三、2022年合规风险管理计划 2022年，我行将以持续深入做好“内控合规管理建设年” 和开展“整改提升年”活动为抓手，按照公司治理与内控建 设、乱象整治与风险管理、案件防控与合规建设有机统一的 要求，完善合规管理体制机制、加强合规文化建设、提升队 伍合规管理水平及履职能力、建立起稳健高效的合规管理体 系。 （一）强化公司治理，落实问题整改。针对公司治理监 管反映问题，我行将明确各方关联交易管理责任，全面梳理、 动态更新关联方名单和关联交易清单，实现关联交易自动识 别、预警和控制，运用监管信息系统，提高关联交易管理的 规范化、精细化和信息化水平；出台加强分行对下设支行管 控方法，强化跨省异地授信管理、高管人员管理，统一风险 偏好及其传导机制；完善绩效考评机制，考核指标的下达和 薪酬的支付契合开展战略和符合监管要求，杜绝考核中的 “规模情节”和“短视行为”。 （二）加强合规文化建
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