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[银行年终总结报告个人工作对公客户经理]干货｜如何写一篇出色的工作汇报，这回总算说全了

CEO

2024-08-29 14:22:51

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工作汇报就是汇总材料，报告工作、提出意见或建议，答复上级相关询问的书面材料。质量较高的汇报材料，直接体现汇报人的综合素质、工作水平、形象声誉。

大自然的水都是单向流动的，这也是听汇报和看材料的最大区别。看材料可以随时“回头”，停下来把前后内容联系起来看，可以反复琢磨。听汇报却不能“回头”，不能停下来慢慢琢磨，因此要懂得带动节奏。

所以写汇报材料有这四个必须：

①线索必须单一

②情节必须简单

③过渡必须明显

④思路必须连贯

工作汇报具体怎么写，可以从格式、逻辑、开头、例子，以及汇报与总结的区别这几块来展开。

一、说格式

格式就像武功招式，照着比划即可，没什么可多说的。

二、说逻辑

一个工作汇报的核心逻辑框架，就四点：

向上——看站位，定内容，定风格。

弄清楚你具体是要向哪个领导汇报，他分管的工作是什么，思路和语言尽量跟着这位领导的思维特点和语言风格走。

毕竟年终奖多少，那可能就是领导一抬手的事儿。

向下——讲实际，讲数字。

计划和规划，是态度，但总结一定要是量化的，是实的。

领导可能关注不到细节，但是，重要的数字指标，比如“总额达到多少”啊、'满意度多少“啊，“同比增长多少”啊，他肯定能记住。

但你可别可劲儿往上整啊！一定要给领导留出“加码的空间”！

要不然这就是自己给自己挖的大坑。

能进——重点工作，重点汇报。

把工作内容和领导分管的工作一一对应，说清楚，透彻，有经验，有启发，不跑题。

你就是个干活有思路有脑子的人，是个靠谱的人。

能出——就是拔高，提出新想法。

提出一些新思路和想法，证明咱，心系工作天天琢磨。

新想法呢，可以大胆点，也看看领导的反应，不就能判断出下一阶段，领导的风往哪边吹了吗？！

三、说开头

开头我列举了四种方法：

?概述法。

说明：这是汇报材料开头的常用写法。主要是交代开展工作的总依据，即遵循什么、按照什么、贯彻什么；说明工作的目的，即为了什么，介绍工作的环境、条件和原有工作基础。给读者一个整体的印象。

举例：我们贯彻“稳定办学规模、全面提高各项工作质量”的办学指导思想，学院发展呈现新局面，全面完成了年初职代会提出的十大工作目标。

?对比法。

说明：在开头处对有关情况，如过去与现在、先进与落后、环境与成绩等，作一番概括性的比较，在比较中表明得失，提示全文的中心。既可横向比较，找出本单位的特殊之处，又可纵向比较本单位的现状与历史，从而直接、形象、具体地反映工作中取得的成绩。

举例：在全行业整体增速放缓的情况下，我们的业绩增长达到了16%，在全国兄弟单位中排名前5，这里面既有可以总结的经验，也有待挖掘的潜力。

?提示法。

说明：在开头处，对汇报的主要内容作提示性介绍，其目的是对过去成绩及经验的叙述。

举例：在新形势下，如何加强企业文化建设工作，是摆在我们面前的一个重要课题，下面是我们的一些具体做法。

?阐明主题法。

说明：即在首段写明全文的中心思想、总体要求，起到提纲挈领的作用，在偏向经验总结的汇报中常常使用。

举例：在日常运营工作中严格遵循操作流程，是保证业务质量的有力措施，也是降低风险的一个重要方法……

四、上例子

（一）银行的年终汇报

山海阔步，踏浪逐波

——×银行×支行工作汇报

事业成功的取得，靠的是每个基础小单元的创造和发展，靠的是每个细胞的力量和活性。不平凡的20××年还未落幕，20××年工作已满载着我们的斗志起航。今天由我代表××支行进行工作汇报，我汇报的主题为“山海阔步，踏浪逐波”，分为以下五个部分：

一、迎难而上，汇众力保完美收官

××支行在今年3月份，正式升格为综合性网点，承担着更全面的指标和更大的责任。在支行零售条线只有×名员工，人力紧缺的情况下，团队的每一份子互相鼓励、互相学习，经过不懈努力，KPI由最初的××分提高到现在××分，资金量、××均超额达成四季度竞赛指标，代发、信用卡、日均、手机银行也提前完成全年计划。收官之际，××支行的短板主要在中收和普惠，最后三周，我们把保险、基金销售及普惠放款作为重点冲刺指标来抓。

保险：四季度随着人员调整到位，财富条线通过每周1-2场微沙活动，共计销售保险××万，虽然已经实现了自我突破，但离我们的既定目标还有比较大的差距，最后三周，我们将继续延用微沙龙、生日会等活动，进行保险销售，创造中收。与此同时，我们计划于12月中旬组织白金客户高端客养活动，同步做好12月冲刺及开门红客户储备工作。

基金：四季度××支行把基金作为客户最重要的资产配置之一，已销售××万。在剩下的几周我们继续通过每天的面访、资产配置书为客户配置基金、基金定投。

普惠：目前审批通过××万，待上报××万，指标差距××万，我们将加倍努力，挖掘客户需求，急客户之所急，盯项目，促转化，争取保质保量完成计划指标。

二、凝心聚力，集众智备战开门红

1、拓宽渠道、做大代发

我们支行客群目前只有××多户，相对来说比较薄弱，所以成立以来，我们一直把代发作为一项不为指标而指标的重要工作，今年在×行的带领下，先后落地了教育局、办事处、××医院、志愿者、独生子女费用的代发，随着这几个重要代发的落地，三、四季度也带动了我们的××、××、××指标的推动，截止现在××授信××户，授信金额××余万，该批授信客户也是一季度我们重点营销提款客户。目前在拓展代发上我们采用借力、以客荐客、联合举办党建的形式进行营销，现在已通过××医院去拓展××二院，借助××区政府、人力资源公司拓展整个××区居委会代发。计划于一季度落地，同时带动手机银行、信用卡、××、××的指标提升。

2、守住风险，做精普惠

截至现在××支行经营贷共计放款××余万，审批通过××万，待上报××万，大部分均为存量房贷客户电话营销而来，这部分客户相对来说资质比较好，还款也非常准时，目前我们依然继续延用电话营销这一举措，由个贷文员初步进行分期、普惠营销，再由客户经理进行二次客户跟进，尤其是高端楼盘及商用房，大部分为企业主，通过高端楼盘、写字楼渗透进去做营销，这项工作不仅能够拓展普惠业务，对挖掘财富客户也有巨大助益。同时在××行长的带领下，我们与××区政府签立了政府采购贷战略合作协议，目前我们也拿到了××多户纳入××区政府采购贷的名单，这批客户基本采购单子在××万元以下，回款周期也在×个月以下，政府的尾款也是直接打入企业在我行开立的对公户上，相对来数比较可控，风险较小，同时已对接××区政财贷平台负责的××管理有限公司，下步也是想将政府采购贷作成发展普惠的一项渠道。

三、扎根社区，做居民的财富管家

近期我们围绕××办事处辖区社区陆续举办了金融防诈骗知识讲座，得到了社区工作人员及居民的一致好评，并且主动邀请我们做系列活动，开门红期间，我们计划扎根社区，利用员工之所长定制寒假学生补习班、手工课，同时借助分行即将上线的企业微信线上平台，做到真正的融入社区，吃透社区，最终做大客群。

四、客户分层，精准施策全面提升

××支行截至××月，全量客户××户，普卡××户，金卡××户，白金卡××户，财富××户，私行××户。三季度为了提高客户粘性、提升客群、做大客户，提高理财经理的销售拓展能力，我支行在零售部的帮助下，进行了客户分层管理，以达到维存量，保新增的目标。

1、科学分层、高效分工

贵宾理财经理：××，主要负责日常白金以上客户维护，同时负责整体大堂运转、基金、三方代销推动。

低柜理财经理：××，主要负责日常金卡客户维护、保险推动。

大堂助理：××,主要负责郁金香客户维护、常规理财推动。

目前由相对应的理财经理先进行50%的比例关联，将剩余的50%作为资金量新增、客户提升、基金、保险覆盖率的弹性考核正负激励。最终实现客群倍增、日均、资金量、中收全面开花。在新增上主要重点为客户提升，总需求为资金量、日均的提升。存量上重点为中收、客户转介绍；总需求为保险、基金覆盖比率实现质的提升，客群、资金量、日均的提升。

2、分层管理，分区考核

白金以上客户：重点为中收的产出，考核基金、保险销售覆盖率。包括代发工资的考核，因为一般财富级以上客户为企业主或是大型企业高层的几率比较大，顺着这条线，只要我们的理财经理肯用心，顺着这条线是可以拓展代发的。在存量客户挖掘上要求每天不少于×户的客户面访。

金卡客户：重点考核为客户转介绍、提升、保险、基金的销售。

我支行金卡客户多为老年退休人员，退休人员热情较高，转介能力强，作为白金以下客户，大部分在我们这是金卡，在同业也很有可能是金卡，提升潜力较足。所以我们把规模类指标、基金、保险的销售，作为金卡理财经理的重要考核内容。要求每天不少于××户的客户面访。代发单位金卡理财经理进行跟踪维护，每月借助下午茶进行品牌宣传。

我们支行普卡及以下客户有一部分为代发、拆迁流失、及贵宾客户流失客群，针对这类客户，我们将重点考核放在vip提升、基金定投、××的提升上。

五、强基健体，严守底线双倍合规

业务做大的同时，我们也深深知道，合规是任何业务发展的基础，近期的“××××”行动也给我们敲响了警钟，我们面临着人行、银保监局等多个部门的严格监管，必须把合规意识贯穿于我们每项业务的开展之中，再提一倍精神，再加一倍力度。新的一年，我们将继续牢记党的四个意识，即政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识，用党建指导工作，发展业务，严守合规底线。

“海不辞水，故能成其大；山不辞土石，故能成其高。”自然规律如此，人和组织的成长也是如此。在新一年的工作中，我们将继续发扬敬业精神、协作精神，学习精神、沟通精神，提前布局，超前部署，补足短板，一展所长，山海阔步，踏浪逐波，全力做好开门红项目储备工作，高效达成新一年的工作目标，为谱写银行高质量发展新篇章贡献一份自己的力量！

（二）预算汇报